民间借贷纠纷 （2019）苏03民终603号

“在2013年10月25日当日，天裕公司账户余额为775636.15元，经过循环汇款，形成200万元借款发放，说明天裕公司掌控着200万元借款的发放的全过程，为此认定上述200万元借款已返还给天裕公司”。一审法院仅凭被上诉人的单方陈述作出上述认定是无事实依据的，且以上诉人当日账户余额为775636.15元经过循环形成200万元借款的发放，错误的认为上诉人掌控着贷款发放的全过程，一审法院不应以上诉人的账户余额判断贷款的真实性，故认定事实错误。另补充：孙东升和李纯良之间的转款行为不能直接认定系天裕公司向其借款，天裕公司后期向相关单位发函也表明购房后续事宜与天裕公司无关，购房行为与涉案纠纷也非同一法律关系。权太春辩称：我只是为了帮忙才出现这50万元借款，我没有使用借款，与天裕公司、孙东升等也没有经济往来，贷款是当时天裕公司的周经理安排的，至于为什么会出现诉讼，只有当时经手的三个人知道。朱海军辩称：一、应该在整个连续发生的过程对借款进行判断；二、一审判决有大量的银行流水信息及当事人以及证人证言来予以证实。2013年10月25日，天裕公司账户仅有70万元的情况下，经过与权太春、张绍志、肖丰和王宗

“在2013年10月25日当日，天裕公司账户余额为775636.15元，经过循环汇款，形成200万元借款发放，说明天裕公司掌控着200万元借款的发放的全过程，为此认定上述200万元借款已返还给天裕公司”。一审法院仅凭被上诉人的单方陈述作出上述认定是无事实依据的，且以上诉人当日账户余额为775636.15元经过循环形成200万元借款的发放，错误的认为上诉人掌控着贷款发放的全过程，一审法院不应以上诉人的账户余额判断贷款的真实性，故认定事实错误。另补充：孙东升和李纯良之间的转款行为不能直接认定系天裕公司向其借款，天裕公司后期向相关单位发函也表明购房后续事宜与天裕公司无关，购房行为与涉案纠纷也非同一法

江苏省徐州市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）苏03民终603号上诉人（原审原告）：徐州市贾汪区天裕农村小额贷款有限公司，住所地江苏省徐州市贾汪区世纪西路华宸大厦**。法定代表人：滕道春，该公司董事长。委托诉讼代理人：申兆利，北京市盈科（徐州）律师事务所律师。委托诉讼代理人：马聪，北京市盈科（徐州）律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：权太春，男，1958年1月8日出生，汉族，住江苏省徐州……