非法吸收公众存款 （2017）鄂05刑再1号

张廷琼、郑来成再审中所提交的《郑来成、张廷琼个人集资明细表》不能证明自己的主张，本院再审不予采信。再审庭审之后，郑来成向本院提交了一份书写字纸复印件（未署名，郑来成称系方艺华所写），题头为“哥嫂：……”。欲证明张廷琼、郑来成投到方艺华处的钱款是投资入股。本院审查后认为，该份材料不具备刑事诉讼证据的要件，不能作为本案再审的证据使用，该材料所书写的内容也并不足以证明张、郑二人投到方艺华处的钱款是投资入股。本院再审后确认原二审判决所认定的事实。本院再审认为，非法吸收公众存款罪的一个显著特征，就是行为人在未经批准、未取得许可的情况下，将所获取的资金从事货币或资本经营而获利，而从事货币或资本经营必须受到从业资格、许可证制度等一系列金融法律法规规制，这一行为侵犯了国家金融管理制度，扰乱了国家金融秩序，属非法行为。民间借贷行为则是受法律保护的合法的民事法律行为，民间借贷所获取的资金是为了生产、生活或其他正当目的，不是为了进行货币或资本经营从中获利，民间借贷行为没有侵犯国家金融管理制度。本案已查明的事实足以认定，张廷琼、郑来成先后向79名亲友及他人“借”款306笔，数额共计1700多万元，其“借”款用

张廷琼、郑来成再审中所提交的《郑来成、张廷琼个人集资明细表》不能证明自己的主张，本院再审不予采信。再审庭审之后，郑来成向本院提交了一份书写字纸复印件（未署名，郑来成称系方艺华所写），题头为“哥嫂：……”。欲证明张廷琼、郑来成投到方艺华处的钱款是投资入股。本院审查后认为，该份材料不具备刑事诉讼证据的要件，不能作为本案再审的证据使用，该材料所书写的内容也并不足以证明张、郑二人投到方艺华处的钱款是投资入股。本院再审后确认原二审判决所认定的事实。本院再审认为，非法吸收公众存款罪的一个显著特征，就是行为人在未经批准、未取得许可的情况下，将所获取的资金从事货币或资本经营而获利，而从事货币或资本经营必须受到

湖北省宜昌市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）鄂05刑再1号原公诉机关：枝江市人民检察院。申诉人（原一审被告人、二审上诉人）：张廷琼，女，1954年9月出生，汉族，住枝江市马家店街道办事处。因犯非法吸收公众存款罪于2014年3月24日被枝江市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。现依法实行社区矫正。辩护人：胡再波、杨默，湖北三峡律师事务所律师。申诉人（原一审被告人、二审上诉人）：郑来成，男，……