非法吸收公众存款罪 （2015）宁刑初字第210号

本院认为，被告人孙金伟、杨志勇、曾志红、万贤宾违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内以还本付息等方式向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控四被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。案发后，被告人孙金伟在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，到公安机关接受调查，并如实供述其全部犯罪事实，其辩护人提出应视为自动投案，具有自首情节。公诉机关在法庭上亦当庭认可，为此本院予以采纳；归案后，被告人孙金伟积极配合政府部门工作，向部分集资参与人以房折抵本金，并取得了部分集资参与人的谅解；被告人杨志勇、曾志红、万贤宾系从犯，归案后能如实供述犯罪事实，具有坦白情节。综合考虑本案的犯罪事实、犯罪情节、对社会的危害程度及各被告人的悔罪表现等，对四被告人予以处罚。

经审理查明：自2007年至2014年12月，被告人孙金伟以开发房地产为由，通过写借条的方式，以高额月息2%至3%相引诱向社会公众筹集资金。集资参与人以现金或银行转账方式将集资款交付给孙金伟，孙金伟出具借条约定借款期限、利率等事项，并按约定支付利息，前期利息大多为现金支付，集资参与人在其笔记本上写领条。2014年4月以后，孙金伟将部分借款利息交由聘请的集资财务人员支付。2013年7月开始，被告人孙金伟为筹集款项，开发位于宁都县梅江镇三环南路的“华都豪庭”地产项目，在未经金融主管部门批准,未领取《金融许可证》的情况下，在梅江镇滨江宾馆旁设立融资场所，挂牌“赣州翠微房地产投资有限公司”，先后聘请被告人杨志勇、万贤宾、曾志红为融资工作人员，以赣州翠微房地产投资有限公司的名义，通过口口相传的方式，以月息2%的高利率相诱，向社会不特定人员吸收资金。集资参与人可以将现金出借给出纳，再签订《资金协议书》，也可以转账至孙金伟银行账户，凭银行转账凭证由财务人员开具《资金协议书》，如遇孙金伟外出时由其女儿孙某1签订《资金协议书》。借贷双方在《资金协议书》内约定借款期限、利率等事项，由经手的财务人员、集资参与

孙金伟、杨志勇非法吸收公众存款一审刑事判决书江西省宁都县人民法院刑事判决书（2015）宁刑初字第210号：宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉〔2015〕202号起诉书、宁检公诉刑追诉〔2016〕02号起诉书指控被告人孙金伟、杨志勇、曾志红、万贤宾犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月13日、2016年6月27日向本院提起公诉。本院经审查后于同年11月20日决定立案，并依法组成合议庭公开开庭对本案进行……