非法吸收公众存款罪 （2018）闽0783刑初358号

本院认为，被告人吴传旺违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，数额达人民币26236600元，数额巨大，其中，被告人周水金参与协助被告人吴传旺吸收资金数额为人民币745500元，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪；公诉机关指控罪名成立。在被告人周水金参与的共同犯罪中，被告人吴传旺起主要作用，是主犯，周水金起次要作用，是从犯。二被告人在案发后，经电话传唤，能主动到案，归案后认罪态度尚好，有投案自首情节，已退出部份非法吸收的存款，故均予以从轻处罚。被告人吴传旺非法吸收公众存款，造成直接经济损失巨大，辩护人建议在三年以下量刑并宣告缓刑的意见不当，不予采纳。被告人吴传旺非法吸收公众存款，给集资参与人（存款人）造成直接损失，应当承担退赔责任，被告人周水金参与非法吸收公众存款，应对其参与的部份与被告人吴传旺共同承担退赔责任。

经审理查明，从2012年开始，被告人吴传旺先后租用建瓯市水源乡光明街16号、61号沿街店面，以“永鑫农产品专业合作社”为招牌，挂牌开店从事非法吸收存款业务。被告人吴传旺通过口口相传的宣传方式，以其儿子吴某3在上海做生意需大笔资金为由，以支付月利率1%至2%不等的高于银行存款利息为诱饵，公开向社会公众融资，并印制统一格式的“借款协议书”，承诺按期还本付息。吸收公众存款具体工作主要由被告人吴传旺实施。被告人周水金是吴传旺的前妻，与吴传旺共同生活，帮助吴传旺向不特定的村民进行吸收存款宣传，并在部分集资参与人（存款人）的借款协议上共同签名或帮助吴传旺填写借款协议。2012至2016年间，被告人吴传旺公开向不特定的社会公众计261人吸收公众存款共计人民币26236600元；其中，被告人周水金在部份集资参与人（存款人）的部分借款协议上与被告人吴传旺共同签名或帮助填写借款协议，数额计人民币745500元。被告人吴传旺、周水金非法吸收的存款中，扣除已归还的本金和集资参与人（存款人）取得的利息等，给其中155名集资参与人（存款人）造成直接经济损失计人民币6799599元。具体损失情况如下表（单位元）：陆

吴传旺、周水金非法吸收公众存款罪一审刑事判决书福建省建瓯市人民法院刑事判决书（2018）闽0783刑初358号：建瓯市人民检察院以瓯检诉刑诉（2018）306号起诉书指控被告人吴传旺、周水金犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员李立冰、傅琴出庭支持公诉，被告人吴传旺、周水金及其辩护人黄家灿、刘建民到庭参加诉讼。……