非法吸收公众存款罪 （2017）沪0101刑初869号

本院认为，被告单位金油所金融信息服务（上海）有限公司及其直接负责的主管人员或其他直接责任人员被告人王某某、张某、潘某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以处罚。鉴于被告人王某某、张某、潘某犯罪后均系自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，被告人王某某有检举他人犯罪行为的立功表现，且被告人王某某、张某、潘某分别向司法机关和集资参与人退赔了部分违法所得，故可对三名被告人依法减轻处罚，对金油所金融信息服务（上海）有限公司从轻处罚。公诉机关指控本案定性及援引法律条款正确。辩护人对此的辩护意见，本院予以采纳。被告单位、被告人王某某、张某、潘某非法吸收公众存款，至今尚有数额巨大的非法所得未予以偿还，结合各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，均不具有判处缓刑的条件，辩护人建议对三名被告人适用缓刑的辩护意见，本院不予以采纳。

上海市黄浦区人民检察院指控：被告单位金油所金融信息服务（上海）有限公司（下称：金油所公司）法定代表人为被告人王某某，被告人张某、潘某分别担任公司的总经理（兼ＣＥ0）、市场总监。自2015年1月起，公司租赁本市黄浦区淡水路ＸＸＸ号Ａ座2503室为办公经营地，在不包含金融业务的情况下，通过散发宣传资料、举办推介会及开设公司网络平台等方式，以提供投融资居间服务为名，采用线下与集资参与人签订“资产管理咨询服务协议”、“债权转让（及回购）协议”等系列协议（下称：协议），并提供“担保承诺函”；或线上与集资参与人签订“借款协议”、投标融资理财产品等形式，承诺6%-18%的固定年化收益为诱，面向社会公众吸收资金，并约定借期半个月至一年不等，按约返息，到期还本。由此，截至2015年10月20日，以线下方式，共计与蔡柳剑、曹佩兰等214名社会公众签订了486份协议，协议金额合计人民币48104000.00元，实际吸收存款合计为37114000.00元；以线上方式，共计向张小妹等12名集资参与人吸收存款合计人民币1716402.48元。期间，被告人张某、潘某线下共计与196名集资参与人签订428份协议，协议

金油所金融信息服务(上海)有限公司、王某某等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市黄浦区人民法院刑事判决书（2017）沪0101刑初869号：上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2017〕57号起诉书指控被告单位金油所金融信息服务（上海）有限公司、被告人王某某、张某、潘某涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年10月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指……