信用卡诈骗 （2014）莱中刑二终字第29号

被告人耿金宝使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人耿金宝违反取保候审规定，经公安机关上网追逃，被抓获归案，其行为不构成自首，辩护人关于构成自首的意见，不予采纳。被告人耿金宝认罪态度较好，可予从轻处罚。银行工作人员在为被告人耿金宝办理信用卡过程中，审核不严，对于本案的发生负有一定责任。案发后，被告人耿金宝已全部退赃，对被告人耿金宝可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，以被告人耿金宝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。上诉人耿金宝的上诉理由是：1、使用吴某某、刘某某的身份证办理信用卡，吴某某、刘某某是不知情，但吴某某、刘某某的对象是知情的；2、银行催收后自己积极还款，没有逃跑，电话打不通是其他原因。请求依法改判，从轻处罚。经二审审理查明的事实与证据和一审相同。关于上诉人耿金宝的上诉理由，经查，证人吴某某、刘某某证实其二人对耿金宝用她们的身份证办理信用卡不知情，证人黄某甲、黄某乙亦证实对耿金宝分别用他们配偶吴某某、刘某某的身份证办理信

被告人耿金宝使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人耿金宝违反取保候审规定，经公安机关上网追逃，被抓获归案，其行为不构成自首，辩护人关于构成自首的意见，不予采纳。被告人耿金宝认罪态度较好，可予从轻处罚。银行工作人员在为被告人耿金宝办理信用卡过程中，审核不严，对于本案的发生负有一定责任。案发后，被告人耿金宝已全部退赃，对被告人耿金宝可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，以被告人耿金宝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。上诉人耿金宝的上诉理由

山东省莱芜市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2014）莱中刑二终字第29号原公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。上诉人（原审被告人）耿金宝，原山东泰山钢铁总公司热电有限公司职工。2012年3月21日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被莱芜市公安局莱城分局取保候审，2013年3月21日被莱芜市莱城区人民检察院取保候审。2014年5月15日被莱芜市公安局莱城分局刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于莱芜市看……