集资诈骗罪 （2016）津0113刑初245号

综上，本院认为，被告人高铁锁以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大的行为，已构成集资诈骗罪；被告人高铁锁以非法占有为目的，诈骗银行贷款数额特别巨大的行为，已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控罪名有误，本院予以变更，指控数额有误，本院予以纠正。

天津市北辰区人民检察院指控，2013年至2014年12月，被告人高铁锁以天津市亿海川冷库有限责任公司或个人资金周转、筹建韩家墅市场冷库和交易厅、倒贷等需要资金等为由，许诺给付高额利息，先后向被害人史某、朱某1、赵某1等15人借款40245.6万元人民币，在归还部分本金和利息后，给上述被害人造成损失共计9342万元人民币。上述资金，被告人高铁锁用于经营水产生意、建设韩家墅市场冷库和交易厅共计2408万余元，其余资金用于支付巨额债务及高额利息和个人消费。2014年12月，被告人高铁锁以筹建韩家墅市场冷库和交易厅资金周转为由，许诺给付百分之五的高额利息，骗取被告人张某1150万元，至今未还。2013年至2014年，被告人高铁锁伙同李某3编造虚假买卖合同提供给民生银行、浦发银行、大连银行，分别以其个人和路某、马某2等14人的名义从上述银行骗取贷款共计3950万元，至今未还。2014年12月份，被告人高铁锁伙同他人编造虚假买卖合同提供给浦发银行，分别以贾某、陈某3等9人的名义贷款1800万元，至今未还。被告人高铁锁对公诉机关指控的犯罪数额无异议。被告人高铁锁及其辩护人均辩称高铁锁没有以非法占有为

高铁锁集资诈骗、诈骗、贷款诈骗、骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书天津市北辰区人民法院刑事判决书（2016）津0113刑初245号：天津市北辰区人民检察院以津辰检公诉刑诉（2016）218号起诉书指控被告人高铁锁犯集资诈骗罪、诈骗罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪，于2016年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派代理检察员张欣欣出庭支持公诉。……