合同纠纷 （2019）苏01民终7050号

作为网络借贷信息中介机构，盈时公司不得从事或者接受委托从事直接或间接接收、归集出借人的资金的行为，不得设立或变相设立资金池，不得虚构借贷信息。本案中，安博公司以承兑汇票向盈时公司贴现，盈时公司扣除相应的费用后将款项转账给安博公司，安博公司未提供承兑汇票质押通过平台向投资人借款。盈时公司虚构借款人，在其经营的P2P平台上向投资人募集资金。在关联案件审理中，本院还发现盈时公司通过第三人预先将借款全部给付债务人，之后以债务人需要融资为由在其经营的P2P平台上向数以千计投资人募集资金，再将募集来的资金归还第三人。上述行为已涉嫌非法集资、非法经营犯罪。案涉借贷行为涉嫌犯罪，不属于人民法院受理民事诉讼的范围。一审法院根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定驳回巢忠起诉，将有关材料移送公安机关处理并无不当。如公安机关不予立案或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成犯罪，巢忠可另行提起诉讼。综上，巢忠的上诉请求不能成立，应予驳回。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，裁定如下：

作为网络借贷信息中介机构，盈时公司不得从事或者接受委托从事直接或间接接收、归集出借人的资金的行为，不得设立或变相设立资金池，不得虚构借贷信息。本案中，安博公司以承兑汇票向盈时公司贴现，盈时公司扣除相应的费用后将款项转账给安博公司，安博公司未提供承兑汇票质押通过平台向投资人借款。盈时公司虚构借款人，在其经营的P2P平台上向投资人募集资金。在关联案件审理中，本院还发现盈时公司通过第三人预先将借款全部给付债务人，之后以债务人需要融资为由在其经营的P2P平台上向数以千计投资人募集资金，再将募集来的资金归还第三人。上述行为已涉嫌非法集资、非法经营犯罪。案涉借贷行为涉嫌犯罪，不属于人民法院受理民事诉讼的范

江苏省南京市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏01民终7050号上诉人（原审原告）：巢忠，男，1977年10月7日出生，汉族，住江苏省南京市玄武区。委托诉讼代理人：贺勃，江苏天玺律师事务所律师。委托诉讼代理人：王旭然，江苏天玺律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：安博科技股份有限公司，住所地浙江省衢州市衢江区芳桂北路15号5幢406室。法定代表人：尹晓丽，该公司董事长。委托诉讼代理人：龚……