侵权责任纠纷 （2014）宁商终字第492号

首先，关于张历在六合信用社龙池支行办理转账业务时是否持有ＸＸ身份证原件的问题。虽然张历在向ＸＸ出具的两份说明中陈述前后不一，但其向ＸＸ出具的第一份说明中明确记载“通过到六合农村信用合作社用ＸＸ的身份证复印件转出到我的卡里”，而在第二份说明中含糊陈述“9月21日收到ＸＸ的身份证原件后拿着身份证原件去银行转账的”，结合张历曾在六合信用社龙池支行之外的其他银行取款的事实，可以看出，张历对于在六合信用社龙池支行办理转账业务的陈述比较明确。张历案发后，在公安机关讯问笔录中陈述其“在六合区的农村信用合作社曾经通过白利华私人的关系将ＸＸ账户资金的钱转出”“提供给农村信用合作社ＸＸ的身份证复印件和我的身份证原件”，张历当时身为犯罪嫌疑人，其向公安机关作出的陈述应当是最接近客观事实的。事实上，张历的工作单位在湖南路营业部，却在取款时舍近求远，至六合龙池去办理业务。综上，原审法院有理由相信张历在六合信用社龙池支行办理转账业务时并没有持有ＸＸ的身份证原件，其交给银行柜台人员的是ＸＸ的身份证复印件。其次，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合

首先，关于张历在六合信用社龙池支行办理转账业务时是否持有ＸＸ身份证原件的问题。虽然张历在向ＸＸ出具的两份说明中陈述前后不一，但其向ＸＸ出具的第一份说明中明确记载“通过到六合农村信用合作社用ＸＸ的身份证复印件转出到我的卡里”，而在第二份说明中含糊陈述“9月21日收到ＸＸ的身份证原件后拿着身份证原件去银行转账的”，结合张历曾在六合信用社龙池支行之外的其他银行取款的事实，可以看出，张历对于在六合信用社龙池支行办理转账业务的陈述比较明确。张历案发后，在公安机关讯问笔录中陈述其“在六合区的农村信用合作社曾经通过白利华私人的关系将ＸＸ账户资金的钱转出”“提供给农村信用合作社ＸＸ的身份证复印件和我的身份证原

江苏省南京市中级人民法院民 事 判 决 书（2014）宁商终字第492号上诉人（原审原告）ＸＸ，男，1976年8月30日生，汉族。委托代理人杨明，北京中济（天津）律师事务所律师。委托代理人赵银龙，北京君泽君（南京）律师事务所律师。上诉人（原审被告）江苏紫金农村商业银行股份有限公司六合支行，组织机构代码为57590879-X，住所地在江苏省南京市六合区雄州街道雄州南路108号。负责人潘四明，该支行行……