非法吸收公众存款 （2019）浙10刑终861号

南京易乾宁金融信息咨询有限公司等单位违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，被告人赵文明、卢云、戴欣、徐仙斌、卢晓鼎是南京易乾宁金融信息咨询有限公司的其他直接责任人员，参与吸收存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人戴欣、徐仙斌在未被采取强制措施前主动供述自己的犯罪事实，是自首，已退出赃款，予以从轻处罚。被告人卢晓鼎在案发前主动带领投资人到公安机关反映情况，提供案件材料，配合公安机关做好解释工作，归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，可以认定为主动归案并如实供述犯罪事实，系自首，已退出赃款，并取得部分被害人谅解，可以减轻处罚。被告人卢云在共同犯罪中起次要作用，是从犯，归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，已退出赃款，予减轻处罚。关于各被告人的上诉理由及辩护人的辩护意见，经查，1、南京易乾宁金融信息咨询有限公司向公众推销固定收益的理财产品，行为明显具有金融性质，应当经中国人民银行及有关部门批准，作为易乾宁台州分公司的总经理和主要业务负责人，上诉人赵文明和徐仙斌应当对公司业务性质有理解，其上诉称没有非法吸收公众存款主观意识的辩解不能成立。2、本案起诉

南京易乾宁金融信息咨询有限公司等单位违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，被告人赵文明、卢云、戴欣、徐仙斌、卢晓鼎是南京易乾宁金融信息咨询有限公司的其他直接责任人员，参与吸收存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人戴欣、徐仙斌在未被采取强制措施前主动供述自己的犯罪事实，是自首，已退出赃款，予以从轻处罚。被告人卢晓鼎在案发前主动带领投资人到公安机关反映情况，提供案件材料，配合公安机关做好解释工作，归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，可以认定为主动归案并如实供述犯罪事实，系自首，已退出赃款，并取得部分被害人谅解，可以减轻处罚。被告人卢云在共同犯罪中起次

浙江省台州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙10刑终861号 原公诉机关台州市椒江区人民检察院。 上诉人（原审被告人）赵文明，男，1967年9月7日出生于浙江省台州市，汉族，大学文化，系南京易乾宁金融信息咨询有限公司台州分公司总经理,住台州市黄岩区。2001年8月3日因嫖娼被警告并处罚款四千元。2018年9月11日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押……