证券交易代理合同纠纷 （2017）沪02民终2181号

焦志荣与上海证券公司大统路营业部签订的《指定交易协议书》合法有效，各方均应遵守。上海证券公司大统路营业部作为焦志荣证券指定交易的代理商理应在办理焦志荣证券账户密码重某中尽到谨慎审查义务。本案中，焦志荣于2015年6月20日去世。显然，2015年7月20日，至上海证券公司大统路营业部申请办理密码重某的人并非焦志荣本人。上海证券公司大统路营业部称，2015年7月20日，第三人戴奕君伙同一位长得很像焦志荣的人前去办理密码重某业务，上海证券公司大统路营业部通过第二代身份证阅读器核验了身份证的真实性并核对了身份证与持身份证的男子，已尽到谨慎审查义务，不存在任何过错。原审认为，因办理密码重某的人在《资金账户＿申请单》中正确书写了焦志荣的身份证号和资金卡号，上海证券公司大统路营业部也详细陈述了用第二代身份证阅读器核验身份证的操作流程，相关陈述与《经纪业务操作规范》基本对应，上海证券公司大统路营业部和上海证券公司就不对应处也进行了合理解释，综合考虑焦志荣签字确认的《投资者重要信息发送约定书》载明备用联系人为戴奕君、时登玉的法定代理人焦桂珍签字确认的《确认函》载明焦志荣生前与第三人戴奕君同居等事实，根据

焦志荣与上海证券公司大统路营业部签订的《指定交易协议书》合法有效，各方均应遵守。上海证券公司大统路营业部作为焦志荣证券指定交易的代理商理应在办理焦志荣证券账户密码重某中尽到谨慎审查义务。本案中，焦志荣于2015年6月20日去世。显然，2015年7月20日，至上海证券公司大统路营业部申请办理密码重某的人并非焦志荣本人。上海证券公司大统路营业部称，2015年7月20日，第三人戴奕君伙同一位长得很像焦志荣的人前去办理密码重某业务，上海证券公司大统路营业部通过第二代身份证阅读器核验了身份证的真实性并核对了身份证与持身份证的男子，已尽到谨慎审查义务，不存在任何过错。原审认为，因办理密码重某的人在《资金账

上海市第二中级人民法院民 事 判 决 书（2017）沪02民终2181号上诉人(原审原告)：时登玉(系无民事行为能力人)，女，1933年2月18日出生，汉族，住上海市静安区。法定代理人：焦桂珍(系原告之女)，女，1950年12月30日出生，汉族，住上海市静安区。委托诉讼代理人：戎伟明，上海紫雨律师事务所律师。被上诉人(原审被告)：上海证券有限责任公司大统路证券营业部，营业场所上海市静安区。主要负责……