信用卡诈骗 （2015）沪二中刑终字第1392号

施文以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月未归还，属恶意透支且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。施文如实供述恶意透支某某银行信用卡的罪行，又如实供述公安机关尚未掌握的恶意透支某某银行、某某银行、某某银行、某某银行信用卡的同种较重罪行，予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项和第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，以信用卡诈骗罪判处施文有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；责令退赔违法所得，发还各被害单位。施文上诉提出，其到案后还如实供述恶意透支原判认定以外的其他七家银行信用卡的事实，原判未予一并处理，系程序违法。上海市人民检察院第二分院认为，原判认定施文犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪量刑并无不当。经查，施文主动交代的恶意透支其他信用卡的事实，尚未查证属实，未予立案侦查，一审程序合法有效。建议本院驳回上诉，维持原判。本院经审理查明的事实和认定依据与原判相同。本院认为，上诉人施文以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法

施文以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月未归还，属恶意透支且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。施文如实供述恶意透支某某银行信用卡的罪行，又如实供述公安机关尚未掌握的恶意透支某某银行、某某银行、某某银行、某某银行信用卡的同种较重罪行，予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项和第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，以信用卡诈骗罪判处施文有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；责令退赔违法所得，发还各被害单位。施文上诉提出，其到案后还如实供述恶意透支原判认定以外的其他七家银行信用卡的事实，原判未予一并处理，系程序违法。上海市

上海市第二中级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）沪二中刑终字第1392号原公诉机关上海市闸北区人民检察院。上诉人（原审被告人）施文，男，1981年10月29日出生，汉族，户籍所在地本市，暂住本市。上海市闸北区人民法院审理上海市闸北区人民检察院指控原审被告人施文犯信用卡诈骗罪一案，于2015年11月20日作出（2015）闸刑初字第1166号刑事判决。原审被告人施文不服，提出上诉。本院依法组成合议……