非法吸收公众存款罪 （2019）苏0602刑初288号
裁判要旨
本院认为，被告人顾银美违反国家金融管理法规，伙同他人变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑并处罚金。公诉机关指控被告人顾银美犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。本案系共同犯罪，被告人顾银美在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人顾银美如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。
摘要
南通市崇川区人民检察院指控称：2014年8月，汪某成立浙江万银电子商务有限公司，在南通、杭州、嘉兴等地伙同他人依托公司建立的中佳易购电子商务平台，未经国家金融主管部门批准的情况下，以所谓的消费返利经营为手段，以全额返还商家保证金、赠送会员3倍消费积分、积分可以再次消费为诱饵（“充一返一赠三”模式），采用开推介会等方式进行宣传推广，并通过发展区域经理吸引商家加盟，向社会公众非法集资。2014年11月至2017年8月，被告人顾银美先后担任中佳易购电子商务平台南通市崇川区、港闸区、海门市、启东市区域经理，在南通以公开方式推广中佳易购平台，以平台“充一返一赠三”的经营模式为诱饵，积极发展加盟商及下级区域代理，吸引加盟商向平台充值保证金。顾银美获取本级区域内加盟商充值保证金总额的9.375%及下级区域内加盟商保证金总额的1.25%作为提成。截止案发，被告人顾银美担任区域经理范围内，中佳易购新老平台累计非法吸收商家保证金、对冲充值共计人民币6.08亿余元，已返还人民币2.91亿余元，实际造成加盟商户损失共计3.17亿余元。被告人顾银美获取区域经理提成共计2286.5万余元。公诉机关认为，被告人顾银
正文（节选）
南通市崇川区人民检察院诉被告人顾银美非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省南通市崇川区人民法院刑事判决书（2019）苏0602刑初288号：南通市崇川区人民检察院以通崇检刑四刑诉（2019）26号起诉书指控被告人顾银美犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月29日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员任留存、代理检察员姜依菲出庭支……