非法吸收公众存款 （2019）浙1127刑初12号
裁判要旨
被告人李华敏向他人联系，将他人贷款直接转借使用，应认定为集资款；被告人李华敏的家人向他人借款并出具借条，不予认定为被告人李华敏集资款；集资参与人汤某1贷款后资金被李华敏使用，无证据证实是超市投资款，应认定为集资款；集资参与人徐某3借款给被告人李华敏，在案证据有被告人李华敏的供述、徐某3的陈述、银行明细、确认单、借条、付款凭证、徐某3关于本息的账本等，根据上述证据，可以认定徐某3借给李华敏本金225.7057万元，扣除返还利息等资金后，尚余损失达人民币195.6257万元；徐某3提交李华敏出具借条、还款凭证可以证实张某3、吴某3出借给李华敏35万元，已由担保人徐某3归还，徐某3在侦查机关报案笔录中已陈述该事实，应认定为集资款。 其余有异议部分数额，依据在案证据综合认定数额。 本院认为，被告人李华敏未经金融管理部门批准，违反国家法律、法规规定，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。 公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 被告人李华敏到案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。 结合被告人李华敏犯罪情节、认罪悔罪态度。 依据《中华人民共和国刑法
摘要
李华敏非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
正文（节选）
浙江省景宁畲族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1127刑初12号 公诉机关浙江省景宁畲族自治县人民检察院。 被告人李华敏，女，1982年4月6日出生于浙江省景宁畲族自治县，汉族，中专文化，户籍住址景宁畲族自治县，现住景宁畲族自治县。 因本案，于2018年3月21日被刑事拘留，2018年4月27日被执行逮捕。 现羁押于丽水市看守所。 辩护人陈琳海，浙江万申佳律师事务所律师。 ……