妨害信用卡管理罪 （2019）桂0205刑初296号

本院认为，被告人曾某某非法持有他人银行卡10张（套），数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。曾某某归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。对于指定辩护人林古泉的辨认意见，1、关于曾某某是否受陈某贤指使收购银行卡的问题，从现有证据看，曾某某供述是陈某贤向其介绍收购银行卡转手倒卖可以获利的信息，无证据证实曾某某系应陈某贤的要求帮其收购银行卡，曾某某收购银行卡再转卖给陈某贤以获利系其个人的行为，与陈某贤的收卡行为分别独立存在，故不宜认定曾某某为从犯。2、关于自首问题，因公安机关系从周某处查获银行卡后，根据银行卡的邮寄地址等综合情况研判出邮寄银行卡的犯罪嫌疑人系曾某某，继而将曾某某抓获归案，故曾某某的行为不属于自动投案，不符合自首的构成要件，不能认定为有自首行为。3、曾某某非法持有他人银行卡10张，已超过妨害信用卡管理罪够罪数量标准的一倍，故亦不宜对曾某某单独适用罚金刑。综上所述，指定辩护人的上述辩护意见均不能成立，本院不予采信。综合考虑本案的具体情况及被告人曾某某的犯罪事实、情节、认罪态度、悔罪表现及社会危害性，本院决定对其从轻处罚。

经审理查明，2018年5月的一天，被告人曾某某在一个微信金融交流群中认识陈某贤（在逃），在聊天中，陈某贤向曾某某介绍了收购他人银行卡转手倒卖有利可图的事宜，在得知陈某贤亦在从事收购他人银行卡的生意时，表示愿意找他人收购银行卡再转卖给陈某贤。同年6月，曾某某通过一个叫“覃某”（系曾某某交代，在逃）的朋友，以每套600元-700元的价格，收购了10套他人的银行卡（每套均包括银行卡、身份证复印件、电话卡各1张及Ｕ盾1个），后以每套900元-1000元的价格转卖给陈某贤（未结算）。2018年6月10日及6月13日，曾某某分2次分别在本市城中区东环大道广西某某大学大礼堂和柳北区北站路ＸＸ号的某某速运快递点，按陈某贤提供的地址，寄到广西南宁市青秀区共和路ＸＸＸ号ＸＸＸＸ栋ＸＸＸＸ号的周某青处。2018年6月14日，公安机关在周某处查获曾某某寄出的上述10套银行卡。2018年6月15日，被告人曾某某被公安机关抓获归案。

曾某某妨害信用卡管理罪一审刑事判决书广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院刑事判决书（2019）桂0205刑初296号：柳州市柳北区人民检察院以柳北检公刑诉［2019］244号起诉书指控被告人曾某某犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。柳州市柳北区人民检察院指派检察员梁晓燕出庭支持公诉，被告人曾某某及其指定辩护人林古泉到庭参加诉讼……