诈骗；窃取、收买、非法提供信用卡信息 （2019）豫16刑终557号

被告人王舟阳在明知自己的银行卡、银行卡密码以及所绑定手机卡提供给他人，将他人办理的银行卡连同密码、绑定手机号的手机卡及办卡人的身份证复印件提供给他人后，足以使他人以持卡人名义进行交易，并且可能用于对诈骗等犯罪所得赃款进行转移的情况下，仍将多张银行卡卖与他人，放任其办理的银行卡流入上游实施电信诈骗犯罪的转账、取现、消费等活动，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。周口市太康县人民检察院指控被告人王舟阳犯诈骗罪的指控罪名成立。本案系共同犯罪。被告人王舟阳犯罪后如实供述自己的犯罪事实，依法对其从轻处罚。被告人王舟阳没有直接实施诈骗行为，在实施犯罪过程中，仅将自己办理的银行卡及收买他人的银行卡出售他人，未得到诈骗欠款，在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，可对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第五十四条之规定，判决：一、被告人王舟阳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。二、被告人王舟阳违法所得人民币2000元，上缴国库。上诉人王舟阳的主要上诉理由是：出售、购买银行卡，不知道他人用于诈骗犯罪，自

被告人王舟阳在明知自己的银行卡、银行卡密码以及所绑定手机卡提供给他人，将他人办理的银行卡连同密码、绑定手机号的手机卡及办卡人的身份证复印件提供给他人后，足以使他人以持卡人名义进行交易，并且可能用于对诈骗等犯罪所得赃款进行转移的情况下，仍将多张银行卡卖与他人，放任其办理的银行卡流入上游实施电信诈骗犯罪的转账、取现、消费等活动，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。周口市太康县人民检察院指控被告人王舟阳犯诈骗罪的指控罪名成立。本案系共同犯罪。被告人王舟阳犯罪后如实供述自己的犯罪事实，依法对其从轻处罚。被告人王舟阳没有直接实施诈骗行为，在实施犯罪过程中，仅将自己办理的银行卡及收买他人的银行卡出售他人，未得到

河南省周口市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）豫16刑终557号原公诉机关周口市太康县人民检察院。上诉人（原审被告人）王舟阳，男，25岁（1994年2月24日出生），土家族，住湖北省武汉市洪山区（户籍地：湖北省宜都市），高中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月29日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于同年11月6日被逮捕。指定辩护人王斌，河南……