非法吸收公众存款 （2016）湘13刑终384号

上诉人吴某某违反国家金融管理法规，以吸收资金为目的，向社会公众传播吸收资金的信息，非法吸收公众存款达20万元以上，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。吴某某非法吸收公众存款的违法犯罪所得，应依法责令其退还给集资参与人。吴某某上诉提出:其是向有特定关系的人借款，也没有公开宣传的行为，且其支付的借款利息在银行存款利息的4倍以下，借款人数也没有达到30人以上，故其不构成犯罪。经查，吴某某非法吸收资金的对象既有其亲友，也有经他人介绍的不特定的社会公众，且吴某某还在街上、市场等公共场所以口头宣传的形式向社会公众公开传播其吸收资金的信息，至案发，吴某某尚有117万余元的本金未归还，给集资参与人造成的损失达79万余元。该事实，有集资参与人的陈述，证人证言，鉴定意见等证据证明，足以认定。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第（一）项、第（三）项的规定，个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，或是给存款人造成的直接经济损失数额在10万元以上的，均应依法追究刑事责任。因此，吴某某的行为已符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，

上诉人吴某某违反国家金融管理法规，以吸收资金为目的，向社会公众传播吸收资金的信息，非法吸收公众存款达20万元以上，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。吴某某非法吸收公众存款的违法犯罪所得，应依法责令其退还给集资参与人。吴某某上诉提出:其是向有特定关系的人借款，也没有公开宣传的行为，且其支付的借款利息在银行存款利息的4倍以下，借款人数也没有达到30人以上，故其不构成犯罪。经查，吴某某非法吸收资金的对象既有其亲友，也有经他人介绍的不特定的社会公众，且吴某某还在街上、市场等公共场所以口头宣传的形式向社会公众公开传播其吸收资金的信息，至案发，吴某某尚有117万余元的本金

湖南省娄底市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）湘13刑终384号原公诉机关湖南省新化县人民检察院。上诉人（原审被告人）吴某某，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月17日被新化县公安局刑事拘留，同年12月25日被指定监视居住于新化县危重病症违法犯罪人员收治中心。2015年1月29日被逮捕。2016年12月1日被取保候审。湖南省新化县人民法院审理新化县人民检察院指控被告人吴某某犯非……