非法吸收公众存款 （2019）沪0106刑初892号
裁判要旨
被告人储德佐伙同秦水、杜某某、赵某某、何某，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。 司法鉴定意见书证实，根据POS机交易记录及秦沪集团银行资金流水分析计算，被告人储德佐、秦水吸收投资款2.6亿余元；银行资金流水计算的未偿还金额为7,268万余元(因无法取得秦沪集团台账，故实际损失无法落实到个人)；根据报案资料，投资人未偿还金额6,832万。 因无法取得秦沪集团台账，根据银行资金流水计算的未偿还金额无法落实到个人，且不排除各被告人以现金方式向集资参与人返还本息，故以集资参与人的报案资料计算的未兑付金额更有利于各名被告人。 被告人储德佐和秦水的辩护人亦未提供证据证实集资参与人的报案资料不真实。 故被告人秦水的辩护人关于集资参与人的报案资料系言词证据，不得作为鉴定依据的辩护意见，于法无据，不予采纳。 被告人杜某某于2015年9月底升任秦沪集团副总裁后，虽不直接管理非吸业务，但其作为秦沪集团副总裁，对秦沪集团、秦沪金融有管理职权，并以参加例会、颁发奖状、指导分公司业务等方式管理非吸业务，且在公司完成业绩指标的情况下可获取提成，因
摘要
储德佐、秦水等非法吸收公众存款一审刑事判决书
正文（节选）
上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0106刑初892号公诉机关上海市静安区人民检察院。 被告人储德佐，男，1972年3月18日生，汉族，户籍在陕西省，住上海市闵行区。 辩护人丁亮、韩育平，上海市丁孙黄律师事务所律师。 被告人秦水，男，1985年6月25日生，汉族，户籍在陕西省安康市，暂住上海市奉贤区。 辩护人冯辉，上海市金马律师事务所律师。 辩护人顾跃，上海美谷律师事务所律师。 ……