违法发放贷款罪 （2019）川3331刑初5号

本院认为，被告人刘志林、周维红身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款共计人民币1.837393亿元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘志林、周维红利用职务之便，贷款未经贷审会审核表决而擅自发放，致使贷款逾期不能收回，故对周维红的辩护人提出的该案系单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。两被告人基于同一犯意共同实施犯罪行为，系共同犯罪。虽被告人周维红实施违法发放贷款的行为是在被告人刘志林的安排下实施的，但被告人周维红作为信贷主管对发放贷款的审批流程十分清楚，作为完全刑事责任能力人，其行为意识不应受他人所左右，且在长达四年的违法发放贷款过程中与被告人刘志林相互配合，在各自主导环节中发挥的作用相当，均为主犯。故对被告人周维红的辩护人提出被告人周维红系从犯的辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人周维红在叶某某、邹某夫妇出现逾期还款后向被告人刘志林告知风险、补签总合同并主动采取收扣叶某某法人章等手段防范风险，且在案发后积极配合州联社展开调查并上交手工台

经审理查明，2011年被告人刘志林时任白玉县信用社主任，通过朋友介绍结识了眉山籍的叶某某、邹某夫妇，了解到该夫妇名下有多家关联公司，意在求借大额贷款后，被告人刘志林受邀到眉山实地考察。考察后回到白玉，便向主管信贷兼负责阿察分社账务的被告人周维红表达了向叶某某、邹某夫妇发放贷款的意向，取得被告人周维红的行动配合。被告人刘志林深知省信用社的规定不能跨地区发放贷款，且所属分支机构受上级甘孜州农村信用联社股份有限公司的限制，贷款审批权限仅为200万元。为向叶某某、邹某夫妇发放贷款，两被告人违反大额贷款应当抵押担保和审批权限的规定，没有进行贷款调查、审查、评估，贷款亦未提交单位贷审会审核决议，便利用阿察分社系手工社，尚未纳入信用社网络内控体系的漏洞，规避州联社的监管，以借调剂资金的名义，由被告人刘志林授权从县社营业部账户将要发放的贷款资金转移到阿察分社账户，再经被告人周维红授权从阿察分社账户将资金拆分为200万元以内的单笔款项分批划拨到叶某某、邹某夫妇指定的关联公司账户完成贷款发放。2011年8月至2015年5月期间，两被告人向叶某某、邹某夫妇共发放贷款30笔，合计人民币2.019亿元，其中两笔

被告人刘志林、周维红犯违法发放贷款罪刑事判决书四川省白玉县人民法院刑事判决书（2019）川3331刑初5号：白玉县人民检察院以白检刑诉［2018］14号起诉书指控被告人刘志林、周维红犯违法发放贷款罪，于2018年8月24日向本院提起公诉。本院于2018年11月10日作出（2018）川3331刑初14号刑事判决，因原判认定的部分事实不清，经甘孜州中级人民法院以（2018）川33刑终3号刑事裁定书发回……