违法发放贷款罪 （2015）汉刑初字第136号

本院认为，被告人付某某身为金融机构工作人员，违反国家规定，在发放贷款业务过程中未进行贷前调查、贷时审查、贷后检查，明知贷款申请人不符合贷款条件仍发放贷款129万元，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人付某某犯违法发放贷款罪罪名成立，但公诉机关提出的被告人付某某违法发放贷款造成了重大损失的指控不当。经审查，案发前以上贷款由文蔚信用社收回111万元，后被告人付某某退赔人民币20万元，上述事实有稽核报告、贷款申请书、调查报告、抵押合同、借据、贷款发放通知书等证明，足以认定。对于被告人及辩护人的贷款已收回，未造成严重经济损失的辩解意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人付某某未实施违法发放贷款行为，不构成犯罪的辩解意见，经审查，被告人付某某在明知立据人不符合贷款条件且未进行贷款调查的情况下发放贷款，亦未进行贷后检查，发放贷款120余万元，具有社会危害性，符合违法发放贷款罪的犯罪构成，故对该辩解意见不予采纳；被告人付某某自动投案，如实供述自己的罪行，系自首；本案违法发放贷款金额仅达到立案标准，且损失全部挽回，犯罪较轻，依法可以免除处罚。

经审理查明：2008年4月至2009年4月期间，被告人付某某在文蔚信用社担任主任期间，在办理发放贷款业务过程中，未进行贷前调查、贷中审查、贷后调查，向不符合贷款条件的贷款申请人违反国家规定发放贷款，共为李振某办理借名贷款26笔、冒名贷款11笔，共计人民币129万元。2009年12月29日，以上贷款归还111万元。案发后，付某某退赔人民币20万元。具体事实如下：1、2008年4月3日，李振某以丁某玉的名义向文蔚信用社贷款人民币3万元。2、2008年4月17日，李振某分别以邓某娥、向某秀的名义向文蔚信用社贷款人民币6万元。3、2008年5月15日，李振某以余某新、刘国某的名义向文蔚信用社贷款共计人民币6万元。4、2008年11月27日，李振某以孙功某的名义向文蔚信用社贷款人民币5万元。5、2008年12月5日，李振某分别以高少喜、梅其喜、宋国庆的名义向文蔚信用社贷款共计人民币9万元。6、2008年12月24日，李振某分别以腾朝某、丁双喜的名义向文蔚信用社贷款共计人民币6万元。7、2008年12月25日，李振某以龚玉某的名义向文蔚信用社贷款人民币3万元。8、2008年12月26日，李振某以李

付某某违法发放贷款罪一审刑事判决书湖南省汉寿县人民法院刑事判决书（2015）汉刑初字第136号：汉寿县人民检察院以湘汉检刑诉（2015）137号起诉书指控被告人付某某犯违法发放贷款罪，于2015年7月23日向本院提起公诉，2015年10月22日建议延期审理，同年11月6日提请恢复审理。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年9月2日、11月12日公开开庭审理了本案。汉寿县人民检察院指派检察员肖娟出……