违法发放贷款罪 （2018）内0502刑初463号

本院认为，公诉机关指控被告人马振清犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人马振清身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款本金人民币3162.97万元，造成敖力布皋信用社直接经济损失人民币2529.832185万元，造成损失特别重大，其行为已构成违法发放贷款罪，应受刑罚处罚。被告人马振清到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚；当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人提出被告人马振清认罪态度好，可从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳；提出有自首情节的辩护意见，因被告人系被公安机关传唤到案，不属于主动、直接投案，不符合自首的成立要件，对该意见不予采纳。根据被告人行为的性质、情节、社会危害程度、认罪和悔罪的表现。

经审理查明，被告人马振清于2009年至2013年在通辽市科尔沁区农村信用合作联社敖力布皋信用社担任主任期间，在明知系虚构贷款用途、借用或冒用他人名义的情况下，向王某某等人18人违法发放贷款，共计违法发放贷款人民币3162.97万元，造成敖力布皋信用社直接经济损失人民币2529.832185万元。具体事实如下：1、2013年6月30日，被告人马振清通过信贷员王某某，向包某发放借名（包某某、史某某、于某某、朱某某）贷款人民币18万元，已还款4.35万元。2、2012年4月6日至2013年10月16日期间，被告人马振清通过信贷员王某、刘某某向王某某发放借名贷款人民币384万元（被借名人宋某某、张某某、刘某某、刘某某、赵某某、汤某某、刘某、李某某、刘某某、赵某某、赵某某、王某某、赵某某、赵某某、赵某某、单某某、吴某某、黄某某、骆某某、刘某某、王某某、张某某、刘某某、刘某、赵某某、董某某、刘某某、李某某、王某某、王某某、翟某某、王某某、赵某某、郑某某、黄某某、王某某、郑某某、杨某某、髙某、郑某某、梁某某、张某某、黄某某、郑某某）。3、2012年8月6日，被告人马振清明知系虚构贷款用途，通过信贷员

马振清违法发放贷款罪一审刑事判决书内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院刑事判决书（2018）内0502刑初463号：通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2018）396号起诉书、科检公诉刑变诉（2018）15号变更起诉决定书指控被告人马振清犯违法发放贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年5月29日、9月7日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员张文军、陈萨仁娜出……