违法发放贷款罪 （2014）江宁刑二初字第177号

本院认为，被告人佘某违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。被告人佘某归案后，如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人佘某犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人佘某当庭自愿认罪，代为偿还部分贷款，均可酌情从轻处罚。关于辩护人提出的辩护意见，本院评判如下：（1）谢怀锁、谢某乙等人对贷款提出异议后，被告人佘某并未向其所在单位领导如实交代自己的主要犯罪事实，被告人佘某的行为不符合自首的法律特征，不能认定为自首。辩护人提出被告人佘某构成自首的辩护意见没有证据证实。（2）被告人佘某违法发放19笔贷款计人民币三百余万元，不能认定为犯罪情节一般。（3）谢小洋因涉嫌犯盗窃罪被羁押期间，同监室的被告人佘某检举谢小洋其他盗窃行为。在本院审理期间，检察机关补充起诉谢小洋一笔盗窃电动自行车的事实。被告人佘某检举的事实部分查证属实，但不是新的犯罪事实，该行为对谢小洋盗窃案的侦破没有实际作用，只是增加了一笔无具体数额的盗窃事实，不能认定为有立功表现。鉴于被告人佘某的表现，本院决定对其酌情从轻处罚。综上，辩护人提出的第3点辩护意见成立，本

经审理查明，2008年6月至2009年12月期间，被告人佘某在担任南京市江宁区农村信用合作联社周岗信用社（后更名为江苏紫金农村商业银行股份有限公司江宁支行周岗分理处）信贷员、客户经理期间，违反国家规定，未履行或未认真履行贷前调查、贷后检查义务，未核实或未认真核实贷款资料、担保人、抵押物的真实性，未核实或未认真核实借款人、担保人的还款能力，出具内容失实的贷款调查报告、贷后检查报告，违法向19名“名义贷款人”发放贷款共计人民币347万元，使得上述款项均被谢某甲（已判决）实际使用。具体事实分述如下：1、2008年6月期间，被告人佘某违法向“名义贷款人”黄某发放贷款人民币30万元。2、2008年9月期间，被告人佘某违法向“名义贷款人”李某乙发放贷款人民币10万元。3、2008年12月期间，被告人佘某违法向“名义贷款人”张本晨发放贷款人民币27万元。4、2009年1月期间，被告人佘某违法向“名义贷款人”蒋从军发放贷款人民币10万元。5、2009年1月期间，被告人佘某违法向“名义贷款人”万美霞发放贷款人民币80万元。6、2009年1月期间，被告人佘某违法向“名义贷款人”孙勇发放贷款人民币10万元。

뢫告人佘某犯违法发放贷款罪一案的刑事判决书江苏省南京市江宁区人民法院刑事判决书（2014）江宁刑二初字第177号：江苏省南京市江宁区人民检察院以宁江检诉刑诉（2014）480号起诉书指控被告人佘某犯违法发放贷款罪，于2014年6月20日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市江宁区人民检察院指派检察员戴海琼出庭支持公诉，被告人佘某及其辩护人周锦荣均到庭参加诉……