违法发放贷款罪 （2018）鲁0923刑初142号

本院认为，被告人李方印、王保林身为商业银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。对于李方印提出的“指控的违法发放贷款中的260万贷款已全部归还，手续已经合法”的辩解及辩护人发表的“违法发放贷款后已归还的260万元应当从起诉书指控的违法发放贷款数额中扣除，李方印违法发放贷款数额应为270万元”的辩护意见，经审理认为，2007年4月至2010年12月，李方印违法发放贷款530万元，违法发放贷款犯罪已既遂，2014年4月归还260万元，属于犯罪既遂后归还贷款的情形，犯罪数额应认定为530万元，已归还的260万元可作为量刑时考虑的情节，酌情从轻处罚，李方印的辩解及辩护人的辩护意于法无据，不能成立，不予采纳。对于李方印提出的“其单位10万元以上的贷款需要上报农合行批准，其只承担应负的责任；对于胡某的贷款，胡某应承担全部责任”的辩解及辩护人发表的“李方印向胡某找人顶名发放的贷款80万元，胡某应是第一责任人，可对李方印从轻处罚；李方印所在单位监管不力，是促使李方印走向犯罪的一个重要因素”的辩护意见，经审理认为

东平县人民检察院指控：2007年4月至2010年12月，被告人李方印在任东平农村合作银行接山支行行长期间，利用职务之便，违反《商业银行法》等相关规定，违法发放贷款530万元；2008年10月至2010年12月，被告人王保林在任东平农村合作银行接山支行客户经理期间，违反《商业银行法》等相关规定，违法发放贷款320万元。具体犯罪事实如下：2007年4月至2010年12月，被告人李方印明知王某1、胡某顶名贷款，在对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况未进行考察，对保证人的偿还能力、抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性均没有考察的情况下，仍指使被告人王保林等人为王某1提供的顶名贷款人徐某2贷款50万元、彭某2贷款30万元、岳良玉贷款30万元、岳某贷款20万元、岳奎远贷款10万元、杜某贷款10万元，为胡某提供的顶名贷款人陈某2贷款80万元。为满足王某1继续贷款的要求，李方印指使王保林等人在徐某1、牛某、姜某本人不知情的情况下，冒用徐某1的名义贷款90万元、冒用牛某的名义贷款80万元、冒用姜某的名义贷款40万元。以彭某3的名义贷款50万元、以陈召贵的名义贷款10万元、以高某的

李方印、王保林违法发放贷款一审刑事判决书山东省东平县人民法院刑事判决书（2018）鲁0923刑初142号：东平县人民检察院以泰东检公诉刑诉（2018）129号起诉书指控被告人李方印、王保林犯违法发放贷款罪，于2018年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派检察员李来华、助理检察员解思乐出庭支持公诉，被告人李方印、王保林及辩护人张海龙、刘崇杰到庭参加诉……