违法发放贷款罪 （2018）苏0924刑初501号

本院认为：被告人杨正军身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人杨正军犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人杨正军违法发放贷款105万元，其中74万元至今未能收回，酌情从重处罚。被告人杨正军辩解其发放贷款合规合法，其没有叫借款人将借款给其使用。辩护人孟新文提出杨正军不构成犯罪，所指控的第（1）至（8）、第（22）笔事实缺乏证据支撑，第（9）至（21）笔贷款虽然是杨正军“自查、自审、自批”，但系领导授权，不构成犯罪。经查，杨正军在担任银行信贷客户经理、从事贷款业务期间，在办理公诉机关指控的第（1）至（8）、第（22）笔发放贷款业务时，虽由支行长书面审批，但支行长违规授权其进行网上审批，其仍违规进行网上审批，致使贷款违规发放，且借款人的借款被杨正军个人使用；在办理公诉机关指控的第（9）至（21）笔发放贷款业务时，自查、自审、自批，致使贷款违规发放，且借款人的借款被杨正军个人使用。上述事实，有涉案证人支行行长陈某甲、吕某、借款人张某等22名证人证言、发放贷款审批材料、杨正军向借款

射阳县人民检察院指控：2015年3月至2016年4月间，被告人杨正军在担任江苏射阳农村商业银行股份有限公司特庸支行、东南支行信贷客户经理期间，多次让当地村民陈某乙、王某乙等人虚构养蚕、建房等名义到其所在的支行申请“易贷通”阳光信贷贷款，由其经手发放后再借给其本人使用，承诺到期由其偿还本息，共计违法发放贷款人民币104万元（以下计币单位同），给银行造成经济损失74万元。具体事实如下：（1）2015年3月18日，被告人杨正军在江苏射阳农村商业银行特庸支行担任客户经理时，让射阳县特庸镇九里村民李金枝以养蚕的名义申请5万元“易贷通”贷款供其使用，后该笔贷款到期其已归还。（2）2015年4月19日，被告人杨正军在江苏射阳农村商业银行特庸支行担任客户经理时，让射阳县特庸镇北洋村村民孙某丙以养蚕的名义申请5万元“易贷通”贷款供其使用，后该笔贷款到期其已归还。（3）2015年7月11日，被告人杨正军在江苏射阳农村商业银行特庸支行担任客户经理时，让射阳县特庸镇红旗村村民孙某甲以商品零售的名义申请5万元“易贷通”贷款供其使用，该笔贷款至今逾期未还。（4）2015年7月21日，被告人杨正军在江苏射阳农村商业

坨正军违法发放贷款罪一审刑事判决书江苏省射阳县人民法院刑事判决书（2018）苏0924刑初501号：射阳县人民检察院以射检刑一刑诉［2018］483号起诉书指控被告人杨正军犯违法发放贷款罪，于2018年10月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年11月13日公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员王小娟出庭支持公诉，被告人杨正军及其辩护人杨正芳到庭参加诉讼。本案现已审……