非法吸收公众存款罪 （2017）浙0783刑初976号

本院认为，被告人顾仁山违反国家金融管理法律规定，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人顾仁山通过口口相传方式，向社会公众吸收资金，期间亦向亲友非法吸收资金，吸存对象不具有明确的针对性和特定指向，且亲友借贷也基于经济利益为纽带，应当认定为向社会不特定对象吸收资金，涉及人员多，数额巨大，已严重扰乱金融秩序，不属于一般的民间借贷行为，应予追究刑事责任。故辩护人卢美君、王倩芸庭审中提出被告人顾仁山没有采用公开宣传方式，本案属于民间借贷纠纷，被告人顾仁山的行为不构成非法吸收公众存款罪，以及向亲友吸存资金不应计算犯罪数额的辩护意见，与事实和法律规定不符，不予采信。本案立案侦查前，集资参与人就案涉资金提起民事诉讼，不影响司法机关依法追究被告人顾仁山非法吸收公众存款的刑事责任，故辩护人卢美君提出民事诉讼已经结案的借贷金额应予扣除的辩护意见，理由不能成立，不予采信。被告人顾仁山归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人卢美君、王倩芸据上所提辩护意见，理由成立，本

经审理查明，2006年10月左右，被告人顾仁山在本市城区中山路191号租赁商铺经营寄售商行，于2011年6月设立东阳市一诺信息服务部。2011年10月，被告人顾仁山又与前妻卢某10共同投资注册成立东阳市天翊农林发展有限公司。2009年前后，被告人顾仁山以投资房地产、资金周转，后又以经营农林项目等需要资金为名，通过口口相传方式，承诺按月利率1.5%至3%不等支付利息等方式，吸收公众资金。被告人顾仁山将吸收的资金用于投资房地产、农林公司开发、偿本付息，以及高息出借他人赚取利差等。经查，至案发时止，被告人顾仁山从金某4、任某、陈某1、张某1、张某2、周某6、应某、余某等143人处非法吸收资金，共计人民币7339.34万元（下均指人民币），已归还本金及支付利息2368.73万元，扣除已支付的本金、利息款，尚有143名集资参与人的资金计4970.61万元未归还（详见附表）。案发后，公安机关依法查封了浙Ｇ×××××号歌诗图小轿车、浙Ｇ×××××号本田飞度小轿车、东阳市集用（2012）第15-318、第15-319、15-320、第15-321土地使用权、东阳市白云街道兴平西路106-1号、106-

顾仁山非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省东阳市人民法院刑事判决书（2017）浙0783刑初976号：东阳市人民检察院以东检公诉刑诉［2017］932号起诉书指控被告人顾仁山犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月13日向本院提起公诉。本院于同年9月14日立案，并依法适用普通程序审理。又因案件需要补充侦查，东阳市人民检察院于2017年12月4日建议本院延期审理，2018年1月3日提请本院恢复审理。……