合同纠纷 （2019）闽02民终5021号

本案争议焦点主要有三：一、关于案涉协议书的效力问题。第一，证券法第八十条是对法人非法利用证券交易账户的禁止性规定，并未涉及自然人出借证券账户行为；虽然《证券登记结算管理办法》第二十二条亦有规定“投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用”，但该办法系中国证券监督管理委员会制定的部门规章，根据《中华人民共和国立法法》第八十条的规定，部门规章不得单独设立民事法律行为效力性的强制规定，且即使根据该办法第二十五条的规定，对投资者在证券账户开立和使用过程中存在违规行为的，也仅能由证券登记结算机构对违规证券账户采取限制使用、注销等处置措施，而非否定民事法律行为的效力；证券法第一百六十六条显然属于对证券账户设立的管理性规范，在该法中并无对应的效力否定性责任条款，亦不能作为否定民事法律行为效力的法律依据。第二，证券法第一百二十二条虽然规定了个人未经批准不得经营证券业务，但经营行为并不等同于交易行为，除非在一定时间段内的实施具有一定的统一性否则不宜认定为经营行为，王警威并未举证证明陈海堤持续性、经常性、反复性地从事配资炒股营利行为，尚不足以认定王警威与陈海堤签订的单一的短期的融资炒股协议属于证券法第一百二

本案争议焦点主要有三：一、关于案涉协议书的效力问题。第一，证券法第八十条是对法人非法利用证券交易账户的禁止性规定，并未涉及自然人出借证券账户行为；虽然《证券登记结算管理办法》第二十二条亦有规定“投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用”，但该办法系中国证券监督管理委员会制定的部门规章，根据《中华人民共和国立法法》第八十条的规定，部门规章不得单独设立民事法律行为效力性的强制规定，且即使根据该办法第二十五条的规定，对投资者在证券账户开立和使用过程中存在违规行为的，也仅能由证券登记结算机构对违规证券账户采取限制使用、注销等处置措施，而非否定民事法律行为的效力；证券法第一百六十六条显然属于对证券账户设

福建省厦门市中级人民法院 民 事 判 决 书 (2019)闽02民终5021号 上诉人（原审原告）：王警威，男，1992年7月11日出生，汉族，住福建省石狮市。 委托诉讼代理人：刘珊，广东聚生缘律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：陈海堤，男，1963年6月12日出生，汉族，住福建省厦门市翔安区。 委托诉讼代理人：陈高级，男，1957年1月24日出生，汉族，住福建省厦门市翔安区。 上诉人王警威因……