信用卡诈骗 （2016）晋01刑终525号

被告人李荣华以非法占有为目的，申领信用卡后，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次以上催收后，三个月内仍不归还，数额巨大，侵犯了国家对信用卡的管理制度和他人的财产权，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人李荣华如实供述其犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。其所透支的款项，已由信合通担保公司代偿，信合通担保公司已向属地法院起诉并作出判决，且已查封被告人李荣华名下房产一套，该房产已成为信合通担保公司可实现债权，可对被告人李荣华酌情从轻处罚。关于辩护人认为被告人李荣华信用卡诈骗证据不充分，无法证明银行或担保机构对其进行有效催收，李荣华系自首，李荣华非法占有的证据不充分的意见，经查，被告人李荣华申领信用卡后，已超过规定期限透支，发卡银行已通过书面和手机短信数次进行催收，太原京丰公司在李荣华信用卡逾期后的半年内，累计支付其货款175万元，而其不用于偿还信用卡透支款，具有恶意占有发卡银行款项的故意，故对辩护人的上列辩护意见，不予采纳。辩护人认为李荣华系投案自首的意见，与审理查明的事实不符，且不符合法律规定，不予采纳。其余辩护意见，酌情予以考虑。辩护人当庭提供的两份证据与审理查明的事实相符，本院予以采信。依照《

被告人李荣华以非法占有为目的，申领信用卡后，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次以上催收后，三个月内仍不归还，数额巨大，侵犯了国家对信用卡的管理制度和他人的财产权，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人李荣华如实供述其犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。其所透支的款项，已由信合通担保公司代偿，信合通担保公司已向属地法院起诉并作出判决，且已查封被告人李荣华名下房产一套，该房产已成为信合通担保公司可实现债权，可对被告人李荣华酌情从轻处罚。关于辩护人认为被告人李荣华信用卡诈骗证据不充分，无法证明银行或担保机构对其进行有效催收，李荣华系自首，李荣华非法占有的证据不充分的意见，经查，被告人李荣华申领信用卡后，已超

山西省太原市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）晋01刑终525号公诉机关太原市迎泽区人民检察院上诉人（原审被告人）李荣华，中共党员，原系山西红鹰机械制造有限公司法定代表人，现为该公司股东、实际控制人。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年5月17日被山西省沁县公安局抓获，并羁押于山西省沁县看守所，2015年5月19日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，同年5月28日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。……