信用卡诈骗 （2017）鲁06刑终243号

被告人宋超恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。关于辩护人提出被告人宋超并非信用卡持卡人，其是经持卡人王某同意后使用王某名下的信用卡，与王某间系民间借贷关系，且不具有非法占有的主观故意的辩护意见，经查，被告人宋超经与王某协商后，携王某向银行提供虚假的房产证、身份信息等材料，以王某名义骗领信用卡并由宋超实际使用和透支后切断联系方式，宋超在明知银行已多次催收的情况下仍未按时还款，足以证实被告人宋超主观上具有非法占有的故意，客观上实际持卡并透支使用，符合信用卡诈骗罪的主客观要件，上述辩护意见，不予采纳。关于辩护人提出银行向持卡人王某进行2次以上催收的证据不足，更无证据证实被告人宋超受到过2次以上直接催收的辩护意见，经查，公诉机关当庭出示的催收录音材料、证人王某的证言及被告人宋超的供述能够相互印证，证实证人王某在接到银行的2次催收后，均已通知被告人宋超，上述辩护意见，与查证事实不符，不予采纳。关于辩护人提出被告人宋超经公安机关电话通知后，主动到案并如实供述罪行，有自首情节的辩护意见，原审法院认为，被告人宋超在取保候审期间下落不明，无法传唤到案，不能认定自首，上述辩护

被告人宋超恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。关于辩护人提出被告人宋超并非信用卡持卡人，其是经持卡人王某同意后使用王某名下的信用卡，与王某间系民间借贷关系，且不具有非法占有的主观故意的辩护意见，经查，被告人宋超经与王某协商后，携王某向银行提供虚假的房产证、身份信息等材料，以王某名义骗领信用卡并由宋超实际使用和透支后切断联系方式，宋超在明知银行已多次催收的情况下仍未按时还款，足以证实被告人宋超主观上具有非法占有的故意，客观上实际持卡并透支使用，符合信用卡诈骗罪的主客观要件，上述辩护意见，不予采纳。关于辩护人提出银行向持卡人王某进行2次以上催收的证据不足，更无证据证实

山东省烟台市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）鲁06刑终243号原公诉机关山东省烟台市芝罘区人民检察院。上诉人（原审被告人）宋超，男，1981年12月16日出生于山东省莱州市，汉族，初中文化程度，户籍地山东省招远市，住山东省招远市。2015年7月13日被取保候审，2016年12月20日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。辩护人宋玉洲、卢峰，山东文济律师事务所律师。山东省烟台市芝罘区人民法院审理山东……