信用卡诈骗 （2014）大刑二终字第402号

被告人宋喜贵以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，侵犯了国家的金融秩序，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人宋喜贵到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；返还透支款项，酌情从轻处罚。原审法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，以信用卡诈骗罪判处被告人宋喜贵有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。上诉人宋喜贵的上诉理由是，案涉款项其只消费3000元，其余款项系谭某某消费，量刑过重。其辩护人认为，案涉款项实际使用人系谭某某，宋喜贵不存在以非法占有为目的恶意透支的行为，不构成信用卡诈骗罪。经二审审理查明的事实和证据与一审一致，本院予以确认。在二审审理期间，上诉人宋喜贵的辩护人提供于某的调查笔录及宋喜贵、谭某某的离婚证复印件各一份，证实2011年末至2013年1月间，于某受谭某某指使，使用过宋喜贵等人名下的信用卡；宋喜贵与谭某某于2011年5月18日登记离婚。本院认为，上诉人宋喜贵以非法占有为目的，超过

被告人宋喜贵以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，侵犯了国家的金融秩序，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人宋喜贵到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；返还透支款项，酌情从轻处罚。原审法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，以信用卡诈骗罪判处被告人宋喜贵有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。上诉人宋喜贵的上诉理由是，案涉款项其只消费3000元，其余款项系谭某某消费，量刑过重。其辩护人认为，案涉款项实

辽宁省大连市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2014）大刑二终字第402号原公诉机关辽宁省大连市中山区人民检察院。上诉人（原审被告人）宋喜贵。因本案于2013年12月2日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕，同年12月30日被取保候审，2014年5月7日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人陶伟，辽宁众义律师事务所律师。辩护人高明，北京市京都律师事务所大连分所律师。辽宁省大连市中山区人民法院审理辽宁省……