违法发放贷款 （2014）泰刑三终字第6号

被告人陈某身为金融机构工作人员，违反国家规定，未对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式及担保人的偿还能力进行严格审查，明知他人是顶名贷款，仍为借款人办理贷款的相关手续，违法发放贷款本金2789900元，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。根据本案的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，以被告人陈某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。宣判后，被告人陈某以“一审判决认定事实错误，其行为不构成违法发放贷款罪”为由，提出上诉。在二审期间认罪悔罪，以量刑重为由，要求对其从轻处罚，给其一个尽快回归社会的机会。其辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关指控的第十二起借用王某戊名义贷款是否主任徐某安排的事实不清，应本着疑罪从无的原则，予以排除；2、应当按照贷款合同规定的承担责任比例为标准，对上诉人量刑时适当减轻。经二审审理查明的事实、证据与一审相同。在二审期间，上诉人陈某的亲属向本院缴纳罚金四万元。本院认为，上诉人陈某身为金融机构工作人员，违反国家金融管理法律、法规，未对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式及担保人的偿还能力等情况进行严格

被告人陈某身为金融机构工作人员，违反国家规定，未对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式及担保人的偿还能力进行严格审查，明知他人是顶名贷款，仍为借款人办理贷款的相关手续，违法发放贷款本金2789900元，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。根据本案的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，以被告人陈某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。宣判后，被告人陈某以“一审判决认定事实错误，其行为不构成违法发放贷款罪”为由，提出上诉。在二审期间认罪悔罪，以量刑重为由，要求对其从轻处罚，给其一个尽快回归社会的机会。其辩护人提出如下辩护意见：1、

山东省泰安市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）泰刑三终字第6号原公诉机关山东省新泰市人民检察院。上诉人陈某（原审被告人），捕前系山东省新泰市农村信用合作联社职工。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2013年1月22日被刑事拘留，同年2月28日被逮捕。现羁押于新泰市看守所。辩护人任玉伟，山东众成天信律师事务所律师。新泰市人民法院审理新泰市人民检察院指控原审被告人陈某犯违法发放贷款罪一案，于2013年……