非法吸收公众存款 （2018）川01刑终110号

《最高人民法院》（以下简称：司法解释）第一条规定，违反国家金融安全管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。经查：1.上诉人樊均祥所称吸收资金用于的BP公司炒汇项目未经我国有关部门批准，具有司法解释第（一）项规定的“非法性”特征。2.集资参与人叶某、杜某、薛某、曹某、易某等的陈述，以及樊均祥、樊某1、王某3等的供述相互印证，证实樊均祥等人通过组织集资参与人分别在农家乐、宾馆、酒楼等地举办推介会等途径，公开宣传BP公司炒汇项目，具有司法解释第（二）项规定的“公开宣传性”特征。上诉人樊均祥及其辩护人所提樊均祥没有公开宣传该项目的意见与查明的事实不符，不能成立。3.樊均祥伙同樊某1等人宣传投资BP炒汇项目无风险，并有7%至11%不等

樊均祥非法吸收公众存款二审刑事裁定书 非法吸收公众存款

四川省成都市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2018）川01刑终110号原公诉机关成都市金牛区人民检察院。上诉人（原审被告人）樊均祥，男，汉族，1968年11月14日出生，初中文化，户籍所在地：成都市金牛区。2016年2月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成都市公安局金牛区分局刑事拘留，2016年4月5日被逮捕。现羁押于成都市看守所。辩护人叶文波，北京市两高律师事务所律师。成都市金牛区人民法院审理……