信用卡诈骗 （2017）辽06刑终256号

被告人王成军以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，超过规定期限透支，经发卡行催收超过三个月仍然不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。鉴于被告人王成军案发后已偿还全部透支款，决定酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款之规定，判决被告人王成军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。上诉人王成军及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见是：1、上诉人王成军透支的款项主要用于生产经营，且在银行两次催收后三个月内还清了钱款，主观上没有非法占有目的，其行为不属于恶意透支；2、本案系民事借贷纠纷，且被害单位已经表示谅解，不应当认定为刑事犯罪。丹东市人民检察院的出庭意见是：原审判决认定上诉人王成军信用卡诈骗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人王成军及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见均不能成立，应驳回上诉，维持原判。丹东市元宝区人民法院在判决书中列举了认定本案事实的证据，即证人李某某和朱某某的证言、扣押及发还清单、信用卡申请表、交易明细、催收记录、存款证明及存款凭证、刑事判决书、户籍材料、案件来源及抓捕

被告人王成军以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，超过规定期限透支，经发卡行催收超过三个月仍然不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。鉴于被告人王成军案发后已偿还全部透支款，决定酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款之规定，判决被告人王成军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。上诉人王成军及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见是：1、上诉人王成军透支的款项主要用于生产经营，且在银行两次催收后三个月内还清了钱款，主观上没有非法占有目的，其行为不属于恶意透支；2、本案系民事借贷纠纷，且被害单位已经表示谅解，不应当认定为刑事犯罪。

辽宁省丹东市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）辽06刑终256号原公诉机关丹东市元宝区人民检察院。上诉人（原审被告人）王成军，男，汉族，大学本科。曾因犯故意伤害罪于2007年10月26日被判处有期徒刑三年，缓刑五年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年10月24日被取保候审，2017年8月9日被逮捕。现羁押于丹东市看守所。辩护人刘官棠，辽宁云舒律师事务所律师。丹东市元宝区人民法院审理丹东市元宝……