非法吸收公众存款罪 （2017）赣1125刑初13号

本院认为，被告人晏平牙违反国家金融管理法律法规的规定，未经金融主管部门批准，以支付高额利息为诱饵，通过他人以“口口相传”的方式帮其联系介绍借款人，面向社会不特定公众吸收资金共计人民币1619.9万元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持；但指控其犯非法吸收公众存款罪的数额有误，应予纠正。被告人晏平牙被抓获归案后如实供述全部犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚。对被告人及其辩护人提出的非法吸收的数额及部分本金已付清的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采信；对辩护人提出的犯罪金额应当以出借人实际支付的金额为准及被告人到案后如实供述自己罪行，是坦白，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采信。对被告人晏平牙犯罪违法所得应予以追缴，不足部分责令退赔，发还被害人。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条：“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与

经审理查明：被告人晏平牙在2011年至2015年5月间，在经营横峰县明泓贸易有限公司及开发房地产时，以生意周转、开发房地产需要资金为由，通过“口口相传”的方式，以支付月息2%-5%的高额利率为诱饵，并承诺到期还本付息或以开发的房产抵扣，以借款的形式向社会不特定对象黄金东、王某3、姜某1、张某4等36人吸收资金共计人民币1619.9万元。具体事实如下：1、2010年底晏平牙通过朋友介绍认识黄金东，2011年至2014年间，晏平牙多次向黄金东、袁某夫妇借款，约定月息5分。2014年11月10日，晏平牙出具借条，借袁某人民币100万元。2、2010年底晏平牙通过朋友介绍认识袁桃牙，2011年至2015年间，晏平牙多次从袁桃牙处借款，约定月息3分。2015年1月1日晏平牙出具借条一张，借袁桃牙人民币100万元。3、2010年底晏平牙通过朋友介绍认识黄某2，2011年至2015年间，晏平牙多次向黄某2借款，约定月息3-4分。2015年8月1日，晏平牙出具借条一张，借黄某2人民币130.43万元（其中本金74万元，利息56.43万元）。4、2013年3月份，晏平牙分两次向何某2等人借款76万元，约

癏平牙非法吸收公众存款一审刑事判决书江西省横峰县人民法院刑事判决书（2017）赣1125刑初13号：江西省横峰县人民检察院以横检公诉刑诉（2017）13号起诉书指控被告人晏平牙犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。横峰县人民检察院指派代理检察员李莉出庭支持公诉，被告人晏平牙及其辩护人周晓琴到庭参加诉讼。现已审理终结江西省横峰县人民检察院……