合同纠纷 （2018）粤03民终11673号

涉案的《借款协议书》虽名为借款合同，然实质为未经金融监督管理部门批准，直接约定融资方（原告）向配资方（被告）交纳一定现金作为保证金，配资方按1:3的杠杆比例，将资金出借给融资方用于买卖股票并收取固定收益，融资方将买入的股票及保证金让与给配资方作担保，设定警戒线和平仓线，配资方有权在资产市值达到平仓线后强行卖出股票以偿还本息等内容，故，该合同应当认定为场外股票融资合同。《中华人民共和国证券法》第八十条规定：“禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或他人的证券账户。”第一百四十二条规定：“证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。”第一百六十六条规定：“投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户。证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。”《证券公司监督管理条例》第二十八条规定：“证券公司受证券登记结算机构委托，客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。”涉案的《借款协议书》违反了前述

涉案的《借款协议书》虽名为借款合同，然实质为未经金融监督管理部门批准，直接约定融资方（原告）向配资方（被告）交纳一定现金作为保证金，配资方按1:3的杠杆比例，将资金出借给融资方用于买卖股票并收取固定收益，融资方将买入的股票及保证金让与给配资方作担保，设定警戒线和平仓线，配资方有权在资产市值达到平仓线后强行卖出股票以偿还本息等内容，故，该合同应当认定为场外股票融资合同。《中华人民共和国证券法》第八十条规定：“禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或他人的证券账户。”第一百四十二条规定：“证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。”

广东省深圳市中级人民法院民 事 判 决 书（2018）粤03民终11673号上诉人（原审原告）：黎小红，女，1970年5月1日出生，汉族，身份证住址广东省深圳市福田区。委托诉讼代理人：应学斌，北京市盈科（深圳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：吴迪，北京市盈科（深圳）律师事务所实习律师。被上诉人（原审被告）：袁晓东，女，1974年10月9日出生，汉族，身份证住址广东省深圳市福田区。委托诉讼代理人：陈……