非法吸收公众存款 （2021）鲁03刑终37号

被告人张爱华违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张爱华经电话通知主动到案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，且案发前归还部分储户存款本息，可从轻处罚。被告人张爱华所吸储的资金中存在集资参与人重复投资的情况，对该重复投资的数额在认定犯罪数额时不予扣除，但可作为量刑情节酌情考虑。关于被告人张爱华辩解“其不是鼎耀高青分公司的负责人，其只是高青分公司营业部的负责人”，经查，鼎耀高青分公司主要工作人员为张爱华、王某1，该分公司并无营业部，鼎耀高青分公司或者说高青片区的业务实际由张爱华负责，张爱华应对鼎耀高青分公司所吸收的资金承担责任，被告人张爱华的辩解不成立。关于辩护人所持“被告人张爱华系从犯，不应对自己未持有的资金承担退赃义务”的辩解意见，经查，张爱华作为高青片区负责人员，积极吸收存款，虽然大部分资金并未占有，但其与上游公司人员成立共同犯罪，且在高青片区吸收资金的犯罪行为中所起作用较大，系主犯，应当对存款人的损失承担赔偿责任，故辩护人的辩护意见不成立；关于辩护人所持“取得部分被害人谅解，可从轻处罚”的辩护意见，经查，辩护人当

被告人张爱华违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张爱华经电话通知主动到案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，且案发前归还部分储户存款本息，可从轻处罚。被告人张爱华所吸储的资金中存在集资参与人重复投资的情况，对该重复投资的数额在认定犯罪数额时不予扣除，但可作为量刑情节酌情考虑。关于被告人张爱华辩解“其不是鼎耀高青分公司的负责人，其只是高青分公司营业部的负责人”，经查，鼎耀高青分公司主要工作人员为张爱华、王某1，该分公司并无营业部，鼎耀高青分公司或者说高青片区的业务实际由张爱华负责，张爱华应对鼎耀高青分公司所吸收的资金承担责任，

山东省淄博市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2021)鲁03刑终37号 原公诉机关山东省高青县人民检察院。 上诉人（原审被告人）张爱华，女，1971年8月16日出生于山东省高青县，汉族，小学文化，无业，户籍地高青县，住高青县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月19日被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押于淄博市看守所。 山东省高青县人民法院审理高青县人民检察院指控原审被告人张爱华……