信用卡诈骗 （2011）唐刑终字第379号

被告人刘启生以非法占有为目的，利用所持信用卡进行恶意透支，数额特别巨大，并经发卡银行催收后三个月内仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立。对被告人刘启生及其辩护人辩称，透支行为是唐山华益钢铁有限公司行为，刘启生不是信用卡诈骗罪的犯罪主体；透支行为发生在1995年6月22日之前，适用当时的法律，没有信用卡诈骗罪；根据唐山华益钢铁有限公司与中国银行丰南支行的透支协议透支并未超过规定的限额和期限，银行送达的“透支通知书”、“再次通知书”没有规定还款日期，唐山华益钢铁有限公司不存在催收不还的行为，刘启生主观上不具有非法占有的目的，综上刘启生不构成信用卡诈骗罪的观点，并提供了证人张某、高某的证言，经查，公诉机关提供的证人肖某、刘某、张某的证言、书证唐山华益钢铁有限公司工商档案、信用卡对账单、转账单、取现单、消费交易清单、透支通知书等证据证实，被告人刘启生以个人出资的公司所办理的信用卡进行恶意透支，其行为符合信用卡诈骗罪的主体要件。被告人刘启生的透支行为自1994年9月23日起至1995年11月2日止，其后虽经发卡银行催要至今仍未归还，透支行为持续至今，足以证明其具有非法占

被告人刘启生以非法占有为目的，利用所持信用卡进行恶意透支，数额特别巨大，并经发卡银行催收后三个月内仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立。对被告人刘启生及其辩护人辩称，透支行为是唐山华益钢铁有限公司行为，刘启生不是信用卡诈骗罪的犯罪主体；透支行为发生在1995年6月22日之前，适用当时的法律，没有信用卡诈骗罪；根据唐山华益钢铁有限公司与中国银行丰南支行的透支协议透支并未超过规定的限额和期限，银行送达的“透支通知书”、“再次通知书”没有规定还款日期，唐山华益钢铁有限公司不存在催收不还的行为，刘启生主观上不具有非法占有的目的，综上刘启生不构成信用卡诈骗罪的观点，并提供了证人

河北省唐山市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2011）唐刑终字第379号原公诉机关河北省唐山市丰南区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘启生，男，1952年4月7日出生于唐山市丰南区，汉族，小学文化，原系唐山华益钢铁有限公司法定代表人、经理。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2000年7月18日被唐山市公安局刑事拘留，同年7月25日被依法逮捕。2001年7月23日，因犯信用卡诈骗罪被唐山市丰南区人民法院判处有期……