骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 （2016）粤1284刑初249号

本院认为，被告人苏某华无视国家法律，以欺骗手段取得银行贷款人民币1000万元、票据承兑人民币200万元，并造成金融机构损失，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪；被告人苏某华以非法占有为目的，隐瞒其真实资产情况，虚构借款用途，骗取他人钱款，造成他人财产损失，共计人民币550万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人苏某华的基本犯罪事实清楚，证据确实充分，但指控犯罪的数额，应以审理查明的为准，且指控的部分罪名不当，应予纠正。被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，合理部分，予以采纳。被告人苏某华归案后基本能如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人苏某华为了企业经营欠下高额债务，又为还债而骗取他人钱财，在犯罪起因和赃款去向上有别于其他诈骗犯罪，且在骗取银行贷款犯罪中，担保公司的损失部分得到了赔偿，在量刑时对被告人可酌情从轻处罚。被告人苏某华犯骗取贷款、票据承兑罪，犯诈骗罪，依法应当数罪并罚。

经审理查明：一、骗取贷款、票据承兑罪2009年7月，被告人苏某华出资成立肇庆市高新区兴为电力安全工器具制造有限公司（以下简称肇庆兴为公司），梁某1（已判刑）任法人代表。2011年10月，被告人苏某华通过肇庆兴为公司向中国建设银行股份有限公司肇庆市分行（以下简称建行肇庆分行）申请贷款1000万元，该行要求贷款形式为第三方担保贷款，被告人苏某华联系了肇庆中顺盈腾融资担保有限公司（以下简称中顺担保公司）作第三方担保，该公司同意做贷款的第三方担保。2011年11月，被告人苏某华和梁某1将申请贷款的资料提交给建行肇庆分行审核。2011年11月18日，银行把1000万元贷款发放到肇庆兴为公司的账户。为了支取该款项，被告人苏某华伪造了肇庆兴为公司与广州市德迎安全防护器材制造有限公司（以下简称广州德迎公司）、广州市番禺区石壁悦诚劳保用品商行（以下简称广州悦诚商行）、广州市番禺区石壁榆兴劳保用品商行（以下简称广州榆兴商行）、广州市为安劳保用品有限公司（以下简称广州为安公司）的四份购销合同，提交建行肇庆分行用作支出凭证，在银行同意将贷款用于四笔购销费用支出后，被告人苏某华于2011年11月21日指使其财务

苏某华贷款诈骗、合同诈骗、骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书广东省四会市人民法院刑事判决书（2016）粤1284刑初249号：四会市人民检察院以四检刑诉〔2016〕245号起诉书指控被告人苏某华犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪、骗取票据承兑罪，于2016年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四会市人民检察院指派检察员梁文波出庭支持公诉，被告人苏某华及其辩护人封常青到庭……