集资诈骗罪 （2017）豫09刑终220号
裁判要旨
本院认为，上诉人（原审被告人）马翠芹以高息回报为诱饵，未经有权机关批准向社会公众吸收大量资金，在背负巨额债务，无法通过正常经营归还吸收资金的本金及利息的情况下继续非法集资，集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，且对大量款项无法说清去向，其行为构成集资诈骗罪。上诉人（原审被告人）卓锋明知已马翠芹经营资不抵债，仍帮助马翠芹非法吸收存款，最终造成巨额损失，主观上具有非法占有的故意，其行为构成集资诈骗罪。被告人卓锋系自动投案，能够如实供述自己的罪行，构成自首，可减轻处罚，一审对卓锋量刑不当，予以纠正。
摘要
原判认定：被告人马翠芹自2005年以来开始在范县经营都得利超市，2012年6月份以来逐渐取得伊利厂家范县、濮阳县的县级代理权。自2013年以来，马翠芹以超市生产经营所需为由，以2分／月的利息回报集资户，通过人传人的方式，在被告人卓锋、其弟马春胜的帮助下，吸收了不特定人员的资金2000余万元（含高息借款500余万元），并向范县德商银行、中原银行等银行贷款500余万元。其用吸收的资金先后建设并经营了范县王楼都得利超市（以下简称王楼店）、范县白衣店都得利超市（以下简称白衣店）、山东省莘县樱桃园镇郑楼店都得利超市（以下简称郑楼店）、山东莘县樱桃园镇樱东店都得利超市（以下简称樱东店），使用吸收资金151万元缴纳了濮阳市华龙区振兴路颐和明珠18套商品房的首付，部分用于支付集资户本息、高利贷本息及购买车辆等。2014年5月25日马翠芹王楼店开业时已资不抵债，马翠芹为了归还前期贷款、高利贷以及继续扩大经营建设超市，继续吸收资金至案发，最终造成巨大损失。经鉴定，被告人马翠芹向社会公众吸收资金110户156笔2244.42万元，已兑付本金74万元，支付利息148.98万元，于案发前用固定资产抵账255万元
正文（节选）
马翠芹、卓锋集资诈骗二审刑事判决书河南省濮阳市中级人民法院刑事判决书（2017）豫09刑终220号：范县人民法院审理范县人民检察院指控原审被告人马翠芹、卓锋犯集资诈骗罪一案，于2017年6月30日作出（2017）豫0926刑初87号刑事判决。上诉人（原审被告人）马翠芹、卓锋不服，提出上诉,范县人民检察院提出抗诉。本院依法组成合议庭，于2017年10月12日公开开庭审理了本案。濮阳市人民检察院指派检……