非法吸收公众存款罪 （2016）豫1282刑初322号
裁判要旨
本院认为，被告人薛海草违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人薛海草以非法占有为目的，透支信用卡超过规定期限，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，均应予惩处。公诉机关指控被告人薛海草犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立；指控被告人薛海草犯集资诈骗罪，证据不足，指控罪名不能成立。辩护人提出被告人薛海草构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪的辩护意见，理由正当，予以采纳。
摘要
经审理查明：一、非法吸收公众存款2007年1月15日，被告人薛海草的丈夫李某某（另案处理）在灵宝市工商局注册成立灵宝市灵佳化工有限责任公司，被告人薛海草任公司总经理。2013年12月31日，灵宝市灵佳化工有限责任公司在灵宝市五龙路景园四季四楼租赁办公室，被告人薛海草伙同李某某、薛某某（另案处理）招揽业务人员，虚假宣传扩展业务占领外地市场，到期可归还本金并获取高额利息回报，非法吸收存款用于投资经营、收购股权等，直至2015年9月案发。经三门峡市康华会计师事务所有限责任公司2017年3月2日审计，灵宝市灵佳化工有限责任公司2013年12月12日至2014年10月27日共吸收公众存款275户，总金额3907万元，期间共支付利息311.871万元，截止2014年11月30日未兑付57户，金额1023.4万元。二、信用卡诈骗1、2013年,被告人薛海草在中国银行灵宝支行申请办理一张白金信用卡并激活使用。2015年2月份，该信用卡出现欠款，银行工作人员通过电话、信函催收等方式进行多次催收,被告人薛海草仍未偿还。截止2015年5月,该信用卡账户共计欠款本金60876.81元，利息4095元，滞纳金9
正文（节选）
薛海草集资诈骗、信用卡诈骗一审刑事判决书河南省灵宝市人民法院刑事判决书（2016）豫1282刑初322号：灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉［2016］258号起诉书指控被告人薛海草犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。庭审后，灵宝市人民检察院两次建议延期审理。2016年7月31日灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑变诉［2017］3号变……