非法吸收公众存款罪 （2017）闽0503刑初182号
裁判要旨
本院认为，被告人曾焕新、陈曦共同违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金共计1425.59万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈曦以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计95.5万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人曾焕新以非法占有为目的，超过规定期限透支银行信用卡，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，共计144667.42元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈曦以非法占有为目的，超过规定期限透支银行信用卡，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，共计246247.44元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
摘要
经审理查明。（一）被告人曾焕新、陈曦非法吸收公众存款事实2009年起，被告人曾焕新、陈曦夫妻共同经营的位于本区仕公岭福荣华工业园Ａ栋楼的泉州市金达来轻工有限公司因经营不善，资金出现困难。2010年起至2014年，被告人曾焕新、陈曦即以生意资金周转、购买设备等多种理由，在本区丰泽街313号明某中心小区及上述公司等地，以2分至5.4分的月利率为诱饵，通过借款的方式，非法向被害人王某、倪某、叶某、李某1、许某、陈某1、陈某2、林某2等多人多次吸收存款合计1425.59万元，后将款项用于支付借款利息、公司经营、日常消费等。另查明，二被告人向被害人吸收的存款数额如下：王某416万元、叶某192.59万元、李某110万元、陈某1280万元、陈某2373万元、林某2130万元、许某24万元。至案发，二被告人尚欠各被害人的数额如下：王某2016714元、李某178000元、陈某11344391元、陈某22016463元、林某2600000元、许某210000元。（二）被告人陈曦诈骗事实2014年10月17日，被告人陈曦以需要办理签证为由，向泉州市行政服务中心房屋权属登记与交易发证处工作人员（另案处理）
正文（节选）
曾焕新、陈曦非法吸收公众存款、诈骗、信用卡诈骗一审刑事判决书福建省泉州市丰泽区人民法院刑事判决书（2017）闽0503刑初182号：泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检公诉刑诉〔2017〕174号起诉书指控被告人曾焕新、陈曦犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年5月17日向本院提起公诉。本院于次日立案。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员陈树斌出庭……