非法吸收公众存款罪 （2017）湘1382刑初44号
裁判要旨
本院认为，被告人吴达平违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，与他人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；恶意透支信用卡，且经发卡银行催讨后仍不归还，数额较大，其行为分别构成非法吸收公众存款罪和信用卡诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人吴达平恶意透支信用卡，数额巨大。经查，根据2018年12月1日施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，被告人吴达平恶意透支信用卡的金额没有达到50万元，应认定为数额较大。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人吴达平行为积极主动，起了主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人吴达平在侦查机关调查其非法吸收公众存款一案时主动到案，如实供述自己的罪行，对其非法吸收公众存款犯罪应认定为自首，依法可以从轻处罚。被告人吴达平在信用卡诈骗犯罪中如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人吴达平犯数罪，依法实行数罪并罚。
摘要
经审理查明：一、非法吸收公众存款自2010年开始，被告人吴达平在涟源市伏口镇沙溪村经营涟源市伏口镇达家煤矿（以下均简称达家煤矿）。因煤矿行业不景气、效益差、资金周转困难，吴达平作为达家煤矿的合伙事务执行人，为维持达家煤矿的继续经营，未经有关部门依法批准，以经营达家煤矿和投入漆树煤矿探矿权为名，营造实力雄厚、信誉好的表象，允诺社会公众2%至15%的高利率，利用高额利息为诱饵，向王某1、胡某等80余名社会公众大肆吸收公众存款达61945582元，已归还本金14910000元，已支付利息13337460元，累计吸收社会公众存款余额34174422元。其中，自2012年底开始，吴达平要其同居女友邱某5华（另案处理）向社会公众借款或者帮助借款。邱某5华向周某2、谢某1、谢某2等19名社会公众以2%至7%的利率共借款或帮助借款约1390余万元，已归还本金15万余元，已支付利息200余万元，累计吸收社会公众存款余额1000余万元。
正文（节选）
吴达平非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪一审刑事判决书湖南省涟源市人民法院刑事判决书（2017）湘1382刑初44号：湖南省涟源市人民检察院以涟检公诉刑诉［2017］46号起诉书指控被告人吴达平犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2017年2月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理过程中，湖南省涟源市人民检察院向本院建议延期审理二次。因案情复杂，本院依法向湖南……