非法吸收公众存款罪 （2016）湘1302刑初213号

本院认为，被告人毛细姣与他人非法吸收公众存款985.8万元，数额巨大，被告人毛细姣还以非法占有为目的，恶意透支信用卡226053.25元，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，分别构成非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪。在与他人共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人毛细姣起了主要作用，系主犯，还应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定。被告人毛细姣被抓获到案后，对上述犯罪事实供认不讳，具有坦白情节，且积极退赔了发卡银行的损失，依法可从轻处罚。被告人毛细姣系一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人毛细姣的犯罪所得应当予以追缴，退还给被害人。

经审理查明：被告人毛细姣非法吸收公众存款、进行信用卡诈骗，具体事实如下：一、非法吸收公众存款2010年10月至2014年6月期间，被告人毛细姣同其丈夫周勃光（已判决）未经国务院银行业监督管理部门批准，以投资娄底市娄星区新源酒家、新源大厨房等项目或做生意需要资金周转为由，通过亲戚、同学、朋友采取口口相传的方式向社会公开宣传，以承诺入股分红、三年翻对本，或支付2分5至3分的月息为诱饵，向朱富香、杜某乙、谭买香等43人吸收资金共计人民币985.8万元。其中吸收李文政、周世平、吴晓雄、徐勤、王月容、傅崇德、刘栩森、刘军华、张海兰、曾某乙（刘美新）、吴成文、李文军、李月平、肖爱丽、张某乙、朱富香、杜某甲、张圣贤（彭业辉）、杜某乙、谭买香、田某、钟群英、钟某乙、李政民、王卫平、左虹、陈某、李江萍、曹爱芳、熊某（邹文卫）、刘某乙、刘某甲、刘小红、蔡某乙、曾某甲、张迪凯、赵某、李某、成萍、彭韶俊、张某甲、邓菊坤资金共人民币975.8万元，已归还本金共59万元，已支利息共231.2950万元，未归还的本金916.8万元扣除已付利息余额685.5050万元；其中吸收蔡某甲资金10万元，已付利息11.4万元

鯛细姣犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪一审刑事判决书湖南省娄底市娄星区人民法院刑事判决书（2016）湘1302刑初213号：湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉﹝2016﹞213号起诉书指控被告人毛细姣犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2016年6月14日向本院提起公诉，本院于同日受理后，依法组成合议庭于2016年7月11日公开开庭进行了审理。湖南省娄底市娄星区人民检察院指派检察员刘……