民间借贷纠纷 （2019）黑06民终1486号

刘雪涛与溪莲房开公司、王时刚签订借款合同中约定溪莲房开公司将借款汇入其指定的夏元峰工商银行炼化支行账户，因王时刚与夏元峰并不相识，因此，将借款汇给夏元峰并非借款人真实意思表示，借款人并未直接收取借款涉嫌虚增借款金额，同时，王时刚收取216万元现金后交付给张永全，涉嫌转单平账，故本案涉嫌套路贷。另一方面，也存在被上诉人王时刚收到全部借款后，以非法占有为目的骗取借款拒不偿还债务并构成诈骗罪的嫌疑和可能。综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》的相关规定，本案涉嫌经济犯罪，应为刑事案件，故本案应裁定驳回原告起诉，将有关材料（包括原审财产保全材料）移送公安机关或检察机关。依照《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销黑龙江省大庆市让胡路区人民法院（2018）黑0604民初5420号民事判决；二、驳回原审原告刘雪涛的起诉。一审案件受理费40720元，退还原审原告刘雪涛，保全费5000元，由原审原告刘雪涛负担；上诉人大庆溪莲房地产开发有限公司预交的二审案件受理费24080元退还上诉人大庆溪莲房地产开发有限公司。本裁定为终审裁定。审判长

刘雪涛与溪莲房开公司、王时刚签订借款合同中约定溪莲房开公司将借款汇入其指定的夏元峰工商银行炼化支行账户，因王时刚与夏元峰并不相识，因此，将借款汇给夏元峰并非借款人真实意思表示，借款人并未直接收取借款涉嫌虚增借款金额，同时，王时刚收取216万元现金后交付给张永全，涉嫌转单平账，故本案涉嫌套路贷。另一方面，也存在被上诉人王时刚收到全部借款后，以非法占有为目的骗取借款拒不偿还债务并构成诈骗罪的嫌疑和可能。综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》的相关规定，本案涉嫌经济犯罪，应为刑事案件，故本案应裁定驳回原告起诉，将有关材料（包括原审财产保全材料）移送公安机关或

黑龙江省大庆市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）黑06民终1486号上诉人(原审被告)：大庆溪莲房地产开发有限公司，住所地杜蒙县泰康镇思歌腾路文启街西城巷**。法定代表人：王时刚，该公司董事长。委托诉讼代理人：张晓坤，黑龙江李易桐律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：刘雪涛，男，1980年1月20日出生，汉族，无职业，住大庆市萨尔图区。委托诉讼代理人：苑晟涛，黑龙江苑晟涛律师事务所律师。被……