集资诈骗；骗取贷款、票据承兑、金融票证 （2016）黔02刑初10号

被告人金琼以非法占有为目的，以高利息为诱饵，以投资煤矿、装修房产等为名，向亲戚、朋友和他人借款7256.86万元，造成4994.652万元借款不能偿还的行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控金琼犯集资诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控的第一桩的金琼银行账户同期收到杨某126.4万元、张某132.8万元，实际借款金额以此认定比较客观；指控的第十九桩、第三十九桩、第四十九桩、第五十二桩、第五十九桩、第六十桩、第六十二桩、第七十五桩，经查，在案发前金琼已经全部还清被害人借款，应予扣减；指控的第七十八桩，因金琼与李某9的借贷，属于亲属间的借贷关系，可以通过民事诉讼解决，不作为犯罪处理；指控的第十五桩是金琼欠谢某的钢材款，金琼给谢某打借条变为借款，属于民事纠纷，不属于集资诈骗；指控的第六十一桩为2011年8月9日被告人金琼向红果开发区同舟寄卖行借款20万元，用其在盘县（房产证盘县字第××号）作抵押，并且依法办理了抵押登记，此桩属于借款合同纠纷而不属于集资诈骗。指控的第七十八桩，因金琼与李某9的借贷，属于亲属间的借贷关系，可以通过民事诉讼解决，不作为犯罪处理。公诉机关指控金琼用伪造的威宁县大山

被告人金琼以非法占有为目的，以高利息为诱饵，以投资煤矿、装修房产等为名，向亲戚、朋友和他人借款7256.86万元，造成4994.652万元借款不能偿还的行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控金琼犯集资诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控的第一桩的金琼银行账户同期收到杨某126.4万元、张某132.8万元，实际借款金额以此认定比较客观；指控的第十九桩、第三十九桩、第四十九桩、第五十二桩、第五十九桩、第六十桩、第六十二桩、第七十五桩，经查，在案发前金琼已经全部还清被害人借款，应予扣减；指控的第七十八桩，因金琼与李某9的借贷，属于亲属间的借贷关系，可以通过民事诉讼解决，不作为犯罪处理；指控的第十五

贵州省六盘水市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）黔02刑初10号公诉机关贵州省六盘水市人民检察院。被告人金琼，女，1970年9月19日出生，白族，贵州省盘县人，大专文化，捕前住贵州省盘县。2012年12月31日因本案被刑事拘留，2013年1月30日被逮捕。现羁押于贵州省六盘水市第一看守所。辩护人陇世燕，贵州忠章律师事务所律师。贵州省六盘水市人民检察院以市检公三刑诉[2013]50号起诉书指……