非法吸收公众存款 （2017）冀05刑终296号

被告人王苏芹以“三地农民专业合作社”社员名义向多人承诺存款后支付高息给予回报，该社未经有关国家机关批准吸收公众资金，扰乱了金融管理秩序，被告人王苏芹本人吸收多人存款198000元，除已返还部分现金外，尚有110200元不能支付存款人，应认定为造成实际损失，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪罪名及事实成立。被告人王苏芹向不特定人员公开宣传，并实际吸收多人资金，对其没有非法吸收公众存款的主观故意和客观行为的辩解意见不予采信。关于被告人所辩指控实际损失数额过高的意见，根据存款人的陈述、相关书证及被告人在公安机关供述，能够认定造成110200元实际损失的事实成立，故对其辩解不予采信。鉴于被告人将存款交给上线郭某，本人没有占用的实际情况，案发后亲属又退回部分赃款，本案造成的社会危害性较小，犯罪情节轻微，可免予刑事处罚。本案经济损失造成因系被告人王苏芹直接吸收资金、其本人打条并承诺兑付，且上线郭某未到案，故应由王苏芹承担退赔责任，其可另行向郭某主张权利。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题〉的解释

被告人王苏芹以“三地农民专业合作社”社员名义向多人承诺存款后支付高息给予回报，该社未经有关国家机关批准吸收公众资金，扰乱了金融管理秩序，被告人王苏芹本人吸收多人存款198000元，除已返还部分现金外，尚有110200元不能支付存款人，应认定为造成实际损失，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪罪名及事实成立。被告人王苏芹向不特定人员公开宣传，并实际吸收多人资金，对其没有非法吸收公众存款的主观故意和客观行为的辩解意见不予采信。关于被告人所辩指控实际损失数额过高的意见，根据存款人的陈述、相关书证及被告人在公安机关供述，能够认定造成110200元实际损失的事实成立，故对其辩解不予采信。鉴于被告人将存款交

河北省邢台市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）冀05刑终296号原公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。上诉人(原审被告人)王苏芹，女，1956年2月16日出生于河北省邢台县，汉族，小学文化，无业,住邢台市桥西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月29日被邢台市公安局桥西分局取保候审，2017年3月28日被邢台市桥西区人民法院取保候审。河北省邢台市桥西区人民法院审理河北省邢台市桥西……