信用卡诈骗 （2016）辽02刑终627号

被告人李万臣以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为侵犯了公共财物所有权及国家的金融管理制度，已构成信用卡诈骗罪。被告人李万臣系被带至大连市公安局西岗分局黄河路派出所，不属于主动投案，不够成自首情节。被告人李万臣到案后，如实供述自己的犯罪事实，且欠款已全部偿还，依法予以从轻处罚。综上，原审法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决被告人李万臣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。上诉人李万臣的上诉理由是，不具有非法占有的目的，且系自首，未及时还款是因为企业经营不善，案发后已积极退赃，原判量刑过重。其辩护人提出，上诉人不具有非法占有银行财物目的，已经还清欠款本金、利息及滞纳金，光大银行已出具谅解书。经二审审理查明的事实和证据与一审一致，本院予以确认。在本院审理过程中，辩护人向本院提交中国光大银行大连分行信用卡部2016年11月4日出具的谅解书：“鉴于李万臣的退款行为，我行对其拖欠信用卡欠款的行为表示谅解，不再追究刑事责任。”本院认为，上诉人李万臣以非法占有为目

被告人李万臣以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为侵犯了公共财物所有权及国家的金融管理制度，已构成信用卡诈骗罪。被告人李万臣系被带至大连市公安局西岗分局黄河路派出所，不属于主动投案，不够成自首情节。被告人李万臣到案后，如实供述自己的犯罪事实，且欠款已全部偿还，依法予以从轻处罚。综上，原审法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决被告人李万臣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。上诉人李万臣的上诉理由是，不具有非法占有的目的，且系自首，未及时还款是因为企业经营不善，

辽宁省大连市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）辽02刑终627号原公诉机关辽宁省大连市西岗区人民检察院。上诉人（原审被告人）李万臣，男，1957年3月20日出生，汉族，初中文化，大连保佳园林绿化工程有限公司总经理，住辽宁省大连市沙河口区。因本案于2016年3月7日被刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人厉彦杰、曹穆宏，辽宁李远祥律师事务所律师。辽宁省大连市西岗区人民法……