违法发放贷款 （2016）鲁01刑终97号

被告人刘某某的行为构成违法发放贷款罪，且数额巨大，造成重大损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，被告人刘某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十万元。宣判后，原公诉机关不抗诉。原审被告人刘某某不服判决，以“1、其在任济南农商行长清支行新李分社、平安北路分社负责人期间，主要职责是根据相关信贷管理制度和办法，审核申请贷款的客户提供的书面申请材料是否符合贷款条件，虽然其没对相关营业执照及经营场所进行实地考察，但其长期从事信贷审批工作，对申请人的家庭、经营等状况较为了解，申请贷款人也提供了相应的担保，其已经尽到了合理审查的义务，并且，其只是审核贷款流程过程中的一个环节，即使存在过失，也并不当然导致损失；2、贷款申请人吴某某、卢某丙均有经营设备和车辆，具备机械租赁的能力，其对二人申请的贷款也进行了主体资格、还款能力、借款用途、信用状况及家庭、生产经营情况等调查，该二笔放贷的行为不存在违规放贷；3、济南农商行长清支行出具的贷款损失证明证实，农商行仅对贷款人进行了催收，未对担保人催收，即未穷尽一切措施和法律程序回收贷款的情况下，认定尚未归还的本金为贷款损失，缺乏

被告人刘某某的行为构成违法发放贷款罪，且数额巨大，造成重大损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，被告人刘某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十万元。宣判后，原公诉机关不抗诉。原审被告人刘某某不服判决，以“1、其在任济南农商行长清支行新李分社、平安北路分社负责人期间，主要职责是根据相关信贷管理制度和办法，审核申请贷款的客户提供的书面申请材料是否符合贷款条件，虽然其没对相关营业执照及经营场所进行实地考察，但其长期从事信贷审批工作，对申请人的家庭、经营等状况较为了解，申请贷款人也提供了相应的担保，其已经尽到了合理审查的义务，并且，其只是审核贷款流程过程中的一个

山东省济南市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁01刑终97号原公诉机关济南市长清区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘某某，男，1967年10月3日出生于山东省商河县，汉族，大学文化，原系济南市长清区农村信用合作联社（现更名为济南农村商业银行股份有限公司长清支行，以下统称济南农商行长清支行）平安信用社客户经理，住济南市，因涉嫌犯违法发放贷款罪于2015年7月16日被刑事拘留，8月14日被逮……