违法发放贷款 （2015）长刑终字第00249号

被告人刘某甲身为国家金融机构的工作人员，不认真履行职责，违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力，还款方式等情况进行严格审查，违反《贷款通则》第二十七条一款“贷款调查，贷款人受理借款人申请后，应当对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵押物、质物，保证人情况，测定贷款风险”的规定，不认真审查借款人资格、贷款用途、还款能力，未入户调查，向虚假联保、编造贷款理由、改变贷款用途的贷款户发放贷款，致使上述贷款逾期不能归还，造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。但指控数额有误，贷款户管某某、苑某乙、陈某甲、常某某的四笔贷款合计人民币12.6万元信贷的原始发放人是信贷员韩某某，被告人刘某甲系经办转贷的信贷员，且刘某甲转贷手续按上级联社规定办理。依据《农安县农村信用合作联社文件（农信联发（2013）62号）》第二条对转贷贷款按下列方式划分现任经办信贷员责任第（二）项规定：“现任信贷员只要按照操作流程办理，贷款手续完备，保证人的保证能力不降低，就不追究其放款责任”，故被告人刘某甲违法发放贷款并造成损失的的数额应更正为58

被告人刘某甲身为国家金融机构的工作人员，不认真履行职责，违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力，还款方式等情况进行严格审查，违反《贷款通则》第二十七条一款“贷款调查，贷款人受理借款人申请后，应当对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵押物、质物，保证人情况，测定贷款风险”的规定，不认真审查借款人资格、贷款用途、还款能力，未入户调查，向虚假联保、编造贷款理由、改变贷款用途的贷款户发放贷款，致使上述贷款逾期不能归还，造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。但指控数额有误，贷款户管某某、苑某乙、陈某甲、常某某的四笔贷款

吉林省长春市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）长刑终字第00249号原公诉机吉林省农安县人民检察院。上诉人（原审被告人）刘某甲，男，1968年2月24日出生于吉林省农安县，汉族，中专文化，原系农安县合隆信用社信贷员，现住农安县。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2014年5月27日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕，2015年6月26日被取保候审。吉林省农安县人民法院审理吉林省农安县人民检察院指控原审……