违法发放贷款 （2017）豫17刑终487号

被告人车振东、丁磊作为农村信用合作联社工作人员，在受理张晓峰以徐丽、张某名义申请贷款后，不深入企业认真调查，没有审查张晓峰提供的贷款资料，未向固始县国土资源局核实土地使用权利他项证明书的真实情况，就同意贷款，并将申请材料上报，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第八条之规定，判决被告人车振东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元；被告人丁磊犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元。上诉人车振东的上诉意见为，原判认定事实错误，车振东的行为与本案没有因果关系，其作为部门经理的职责是对形式符合的贷报批手续进行审批，对具体审核没有职责义务，其介绍客户是职务行为，贷款的发放是按流程办理，其不存在违规行为，请求二审法院改判车振东无罪。辩护人罗莹的辩护意见为，《信贷制度汇编》属于内部规定，上诉人车振东的行为没有违反国家规

被告人车振东、丁磊作为农村信用合作联社工作人员，在受理张晓峰以徐丽、张某名义申请贷款后，不深入企业认真调查，没有审查张晓峰提供的贷款资料，未向固始县国土资源局核实土地使用权利他项证明书的真实情况，就同意贷款，并将申请材料上报，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第八条之规定，判决被告人车振东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元；被告人丁磊犯违法

河南省驻马店市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）豫17刑终487号原公诉机关河南省新蔡县人民检察院。上诉人（原审被告人）车振东，男，1968年11月9日出生，汉族，本科文化，中共党员，2013年4月至2016年6月任新蔡县农村信用合作联社个人金融二部经理，住新蔡县。因本案于2017年3月1日被刑事拘留，2017年4月7日被逮捕。辩护人罗莹，河南尚成律师事务所律师。原审被告人丁磊（别名丁辉）……