非法吸收公众存款罪 （2016）冀0132刑初179号

本院认为，被告人刘志会作为ＸＸ元氏分公司代办员，违反国家金融法律法规的规定，未经中国人民银行依法批准，以高息为诱饵，向社会不特定对象直接参与、实施了吸收公众存款的行为并获取了代办费，严重破坏了国家金融信贷秩序，被告人刘志会对犯罪后果的发生负有直接责任，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控事实清楚、证据确实充分，本院应予支持。被告人刘志会在庭审中自愿认罪、悔罪，认罪态度较好，可酌予从轻处罚。被告人刘志会在非法吸收公众存款过程中起次要作用，应当从轻、减轻处罚。被告人刘志会在案发后自筹资金偿还集资人的部分存款，并取得部分集资人的谅解，可酌予从轻处罚。本案涉及的集资参与人众多、非法吸收的资金数额巨大，用非法吸收的资金向代办员、集资参与人支付的代办费、利息等违法所得及非法占有、处置的涉案财物均应予追缴，公安机关已经追回、查扣的涉案款物应依法返还、处置。

经审理查明，2014年7月3日，王某（在逃）注册成立河北ＸＸ投资管理有限公司元氏分公司（以下简称ＸＸ元氏分公司），被告人刘志会作为该公司代办员，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款。经公安机关委托河北中瑞司法会计鉴定中心审计，截止2016年8月12日，ＸＸ元氏分公司报案本金金额8152900元，报案返还利息金额981196元，报案损失金额7171704元，报案人92人，涉及存款人97人。其中被告人刘志会名下报案本金金额736300元，报案返还利息金额44700元，报案损失金额691600元，报案人32人，涉及存款人34人。另查明，案发后被告人刘志会自筹资金主动退赔集资人存款451600元，其中包括退赔刘某34000元、张某260000元、刘某244000元、郝某6000元、张某46000元、任某43000元、张某169000元、张某430000元、张某528500元、刘某1141100元、刘某310000元、王某10000元。

䈘志会非法吸收公众存款一审刑事判决书河北省元氏县人民法院刑事判决书（2016）冀0132刑初179号：元氏县人民检察院以元检公诉刑诉（2016）127号起诉书指控被告人刘志会犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。元氏县人民检察院指派检察员郭睿出庭支持公诉，被告人刘志会到庭参加诉讼。本案现已审理终结元氏县人民检察院指控，2013年秋天以来，河北ＸＸ投资管理有限……